Sozial verantwortliche Investitionen:Was ist Asset Allocation?

Wenn Sie sich engagieren sozial verantwortliche Investitionen , Ein Thema, mit dem Sie sich vertraut machen müssen, ist die Asset Allocation. Hier sind die Grundlagen der Vermögensallokation und warum sie wichtig ist.

Vermögensallokation

Die Vermögensallokation betrifft die Aufteilung Ihres Portfolios auf verschiedene Anlagen. Zum Beispiel, Sie könnten einen Teil Ihres Geldes in eine sozial verantwortliche Aktie investieren und einen anderen Teil Ihres Portfolios in sozial verantwortliche Investmentfonds investieren. Dann könnte ein weiterer Teil Ihres Geldes in sozial verantwortliche Anleihen investiert werden.

Anwendung

Jeder Anleger sollte eine ideale Vermögensallokation haben, die er in seinem Portfolio anstrebt. Zum Beispiel, Sie könnten sich entscheiden, 60 Prozent Ihres Kapitals in sozial verantwortliche Aktien zu investieren, 25 Prozent in sozial verantwortliche Investmentfonds und 25 Prozent in sozial verantwortliche Anleihen. Wenn sich der Wert Ihrer Anlagen ändert, Sie müssen Ihre Investitionen neu zuweisen, damit Sie bei den gleichen Prozentsätzen bleiben können, die Sie verwendet haben.

Es ist wichtig, dass Sie Ihre Asset Allocation im Laufe der Zeit anpassen. Zum Beispiel, Vielleicht möchten Sie mit zunehmendem Alter zu mehr Investmentfonds und Anleihen wechseln, da diese sicherer sind und Sie dem Ruhestand näher kommen.