So investieren Sie in Gold:5 Möglichkeiten, es zu kaufen und zu verkaufen

Wenn wirtschaftliche Zeiten schwierig werden oder der Aktienmarkt nervös aussieht, Anleger nutzen Gold oft als sicheren Hafen. Bei einer Inflationssteigerung und einem um Allzeithochs schwebenden Aktienmarkt einige Anleger suchen nach einem sicheren Vermögenswert, der nachweislich Gewinne erzielt hat, und das ist goldwert.

Sparer und Anleger mögen Gold aus vielen Gründen, und es hat Eigenschaften, die den Rohstoff zu einem guten Kontrapunkt zu traditionellen Wertpapieren wie Aktien und Anleihen machen. Sie nehmen Gold als Wertaufbewahrungsmittel wahr, obwohl es ein Vermögenswert ist, der keinen Cashflow erzeugt. Manche sehen Gold als Absicherung gegen Inflation, da sie befürchten, dass die Maßnahmen der Fed zur Stimulierung der Wirtschaft – wie etwa Zinssätze nahe Null – und die Staatsausgaben die Inflation in die Höhe schnellen lassen könnten.

5 Möglichkeiten, Gold zu kaufen und zu verkaufen

Hier sind fünf verschiedene Möglichkeiten, Gold zu besitzen, und ein Blick auf einige der damit verbundenen Risiken.

1. Goldbarren

Eine der emotional befriedigenderen Möglichkeiten, Gold zu besitzen, besteht darin, es in Barren oder Münzen zu kaufen. Sie werden die Befriedigung haben, es anzusehen und zu berühren, aber Eigentum hat gravierende Nachteile, auch, wenn Sie mehr als nur ein bisschen besitzen. Einer der größten Nachteile ist die Notwendigkeit, physisches Gold zu sichern und zu versichern.

Gewinn machen, Besitzer von physischem Gold sind voll und ganz auf den Preisanstieg des Rohstoffs angewiesen. Dies steht im Gegensatz zu Eigentümern eines Unternehmens (z. B. einer Goldminengesellschaft), wo das Unternehmen mehr Gold und damit mehr Gewinn produzieren kann, die Investitionen in dieses Geschäft höher zu treiben.

Sie können Goldbarren auf verschiedene Weise kaufen:über einen Online-Händler wie APMEX oder JM Bullion, oder sogar ein lokaler Händler oder Sammler. Ein Pfandhaus kann auch Gold verkaufen. Beachten Sie den Spotpreis von Gold – den aktuellen Preis pro Unze auf dem Markt – während Sie kaufen, damit Sie ein faires Geschäft machen können. Vielleicht möchten Sie in Barren statt in Münzen tätigen, denn Sie zahlen wahrscheinlich einen Preis für den Sammlerwert einer Münze und nicht nur für ihren Goldgehalt.

Risiken: Das größte Risiko besteht darin, dass Ihnen jemand das Gold physisch abnehmen kann. wenn Sie Ihre Bestände nicht schützen. Das zweitgrößte Risiko besteht, wenn Sie Ihr Gold verkaufen müssen. Es kann schwierig sein, den vollen Marktwert für Ihre Bestände zu erhalten, vor allem, wenn es sich um Münzen handelt und Sie das Geld schnell benötigen. Daher müssen Sie sich möglicherweise damit begnügen, Ihre Bestände für viel weniger zu verkaufen, als sie sonst auf einem nationalen Markt verlangen würden.

2. Gold-Futures

Gold-Futures sind eine gute Möglichkeit, auf steigende (oder fallende) Goldpreise zu spekulieren. und Sie könnten sogar eine physische Lieferung von Gold annehmen, Wenn du wolltest, obwohl die physische Lieferung nicht das ist, was Spekulanten motiviert.

Der größte Vorteil der Verwendung von Futures für die Investition in Gold ist die immense Hebelwirkung, die Sie nutzen können. Mit anderen Worten, Sie können für einen relativ kleinen Geldbetrag viele Gold-Futures besitzen. Wenn sich die Gold-Futures in die Richtung bewegen, in die Sie denken, Sie können sehr schnell viel Geld verdienen.

Risiken: Die Hebelwirkung für Anleger in Futures-Kontrakten verringert sich in beide Richtungen, jedoch. Wenn sich Gold gegen Sie bewegt, Sie werden gezwungen sein, erhebliche Geldsummen aufzubringen, um den Vertrag aufrechtzuerhalten (als Margin bezeichnet), oder der Broker schließt die Position und Sie werden einen Verlust hinnehmen. Während der Terminmarkt es Ihnen also ermöglicht, viel Geld zu verdienen, Sie können es genauso schnell verlieren.

Im Allgemeinen, der Terminmarkt ist für anspruchsvolle Anleger, und Sie benötigen einen Broker, der den Futures-Handel ermöglicht, und nicht alle großen Broker bieten diesen Service an.

3. ETFs, die Gold besitzen

Wenn Sie sich nicht die Mühe machen möchten, physisches Gold zu besitzen oder sich mit den schnellen Tempo- und Margin-Anforderungen des Terminmarktes auseinanderzusetzen, Dann ist es eine gute Alternative, einen Exchange Traded Fund (ETF) zu kaufen, der den Rohstoff nachbildet. Zu den drei größten ETFs gehören SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU) und Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL). Das Ziel solcher ETFs ist es, die Preisentwicklung von Gold abzüglich der jährlichen Kostenquote des ETFs zu erreichen. Die Kostenquoten der oben genannten Fonds betragen nur 0,4 Prozent, 0,25 Prozent und 0,17 Prozent, bzw, ab September 2021.

Der andere große Vorteil des Besitzes eines ETF gegenüber Goldbarren besteht darin, dass er zum Marktpreis leichter gegen Bargeld eingetauscht werden kann. Sie können den Fonds an jedem Tag, an dem der Markt geöffnet ist, zum aktuellen Preis handeln. genau wie der Verkauf einer Aktie. Gold-ETFs sind also liquider als physisches Gold, und Sie können sie bequem von zu Hause aus handeln.

Risiken: ETFs geben Ihnen ein Engagement im Goldpreis, Wenn es also steigt oder fällt, der Fonds sollte sich ähnlich entwickeln, wieder abzüglich der Kosten des Fonds selbst. Wie Aktien, Gold kann manchmal volatil sein. Aber diese ETFs ermöglichen es Ihnen, die größten Risiken des Besitzes des physischen Rohstoffs zu vermeiden:Ihr Gold zu schützen und den vollen Wert Ihrer Bestände zu erzielen.

4. Bergbauaktien

Eine andere Möglichkeit, von steigenden Goldpreisen zu profitieren, besteht darin, die Bergbauunternehmen zu besitzen, die das Zeug produzieren.

Dies kann die beste Alternative für Anleger sein, weil sie auf zwei Arten von Gold profitieren können. Zuerst, wenn der Goldpreis steigt, die Gewinne des Bergmanns steigen, auch. Sekunde, der Bergmann hat die Fähigkeit, die Produktion im Laufe der Zeit zu erhöhen, einen doppelten Effekt geben.

Risiken: Jedes Mal, wenn Sie in einzelne Aktien investieren, Sie müssen das Geschäft sorgfältig verstehen. Es gibt eine Reihe von ungeheuer riskanten Bergleuten da draußen, Daher sollten Sie bei der Auswahl eines bewährten Players in der Branche vorsichtig sein. Es ist wahrscheinlich am besten, kleine Bergleute und solche zu vermeiden, die noch keine produzierende Mine haben. Schließlich, wie alle Aktien, Bergbauaktien können volatil sein.

5. ETFs, die Bergbauaktien besitzen

Möchten Sie nicht viel in einzelne Goldunternehmen eingraben? Dann kann der Kauf eines ETF sehr sinnvoll sein. Goldminen-ETFs bieten Ihnen ein Engagement bei den größten Goldminenunternehmen auf dem Markt. Da diese Fonds über den Sektor diversifiziert sind, Sie werden nicht viel von der Underperformance eines einzelnen Bergmanns verletzen.

Zu den größeren Fonds in diesem Sektor gehören VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) und iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). Die Kostenquote dieser Fonds beträgt 0,51 Prozent, 0,52 Prozent und 0,39 Prozent, bzw, Stand Juli 2021. Diese Fonds bieten die Vorteile des Besitzes einzelner Miner mit der Sicherheit der Diversifikation.

Risiken: Während der diversifizierte ETF Sie davor schützt, dass ein Unternehmen schlecht abschneidet, es schützt Sie nicht vor etwas, das die gesamte Branche betrifft, wie anhaltend niedrige Goldpreise. Und seien Sie vorsichtig bei der Auswahl Ihres Fonds:Nicht alle Fonds sind gleich angelegt. Einige Fonds haben Bergleute gegründet, während andere jüngere Bergleute haben, die riskanter sind.

Warum Anleger Gold mögen

„Gold hat eine nachgewiesene Erfolgsbilanz bei Renditen, Liquidität, und geringe Korrelationen, macht es zu einem hochwirksamen Diversifier, “ sagt Juan Carlos Artigas, Direktor für Investment Research beim World Gold Council.

Diese Eigenschaften sind für Anleger besonders wichtig:

• Kehrt zurück: Gold hat Aktien und Anleihen über bestimmte Strecken übertroffen, obwohl es sie nicht immer schlägt.
• Liquidität: Wenn Sie bestimmte Arten von goldbasierten Vermögenswerten kaufen, Sie können sie problemlos in Bargeld umwandeln.
• Geringe Korrelationen: Gold entwickelt sich oft anders als Aktien und Anleihen, Das heißt, wenn sie aufsteigen, Gold kann fallen oder umgekehrt.

Zusätzlich, Gold bietet weitere potenzielle Vorteile:

• Diversifikation: Da Gold im Allgemeinen nicht stark mit anderen Vermögenswerten korreliert, es kann helfen, Portfolios zu diversifizieren, Das bedeutet, dass das Gesamtportfolio weniger volatil ist.
• Defensive Wertaufbewahrung: Anleger ziehen sich oft zu Gold zurück, wenn sie Bedrohungen für die Wirtschaft wahrnehmen, machen es zu einer defensiven Investition.

Dies sind einige der wichtigsten Vorteile von Gold, aber die anlage ist – wie alle anlagen – nicht ohne risiken und nachteile.

Während Gold manchmal gut abschneidet, Es ist nicht immer klar, wann man es kaufen soll. Da Gold allein keinen Cashflow erzeugt, Es ist schwer zu bestimmen, wann es billig ist. Bei Aktien ist das nicht der Fall. wo es klarere Signale gibt, die auf den Gewinnen des Unternehmens basieren.

Außerdem, weil Gold keinen Cashflow erzeugt, um mit Gold Gewinn zu machen, Anleger müssen sich darauf verlassen, dass jemand anderes mehr für das Metall bezahlt, als sie es getan haben. Im Gegensatz, Inhaber eines Unternehmens – wie zum Beispiel ein Goldgräber – können nicht nur vom steigenden Goldpreis profitieren, sondern auch von der Gewinnsteigerung des Unternehmens. Es gibt also mehrere Möglichkeiten, mit Gold zu investieren und zu gewinnen.

Endeffekt

In Gold zu investieren ist nicht jedermanns Sache, und einige Investoren bleiben dabei, ihre Wetten auf Cashflow-Geschäfte zu platzieren, anstatt sich darauf zu verlassen, dass jemand anderes mehr für das glänzende Metall bezahlt. Das ist einer der Gründe, warum legendäre Investoren wie Warren Buffett vor Investitionen in Gold warnen und stattdessen den Kauf von Unternehmen mit Cashflow befürworten. Plus, Es ist einfach, Aktien oder Fonds zu besitzen, und sie sind sehr flüssig, damit Sie Ihre Position schnell in Bargeld umwandeln können, wenn du musst.

Der Einstieg in den Fondskauf ist ganz einfach – hier sind die besten Unternehmen für ETFs.