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Was ist eine Handelsberechtigung?

Handelsberechtigung ist die Befugnis oder Befugnis, die ein Kunde einem Makler oder Agenten zur Ausführung aller Transaktionen gewährt, wodurch die Rechenschaftspflicht der Handelskonten festgelegt wirdHandelskontoEin Handelskonto ist ein Online-Investitionskonto, das Händler zum Kauf von Wertpapieren und zur Überwachung von Handelsgeschäften verwenden. Es ermöglicht Anlegern, und Vermögenswerte zu kaufen.

Das Konzept der Gewerbeberechtigung ähnelt relativ einer VollmachtVollmacht, oder POA, ist eine Rechtsdokumentation, die einem Anwalt oder Rechtsvertreter die Befugnis gibt, im Namen des Auftraggebers zu handeln. Der Anwalt und wird gegründet, bevor ein neuer Agent seine Rolle übernimmt. Sie befreit einen Kunden von bestimmten Verbindlichkeiten, während sie diese Verbindlichkeiten dem Makler oder einem Vertreter auferlegt, dem diese Befugnisse oder Ermessensspielräume zustehen.

Zusammenfassung

Die Handelsberechtigung bezieht sich auf die Übertragung exklusiver Rechte an einen Handelsagenten oder Makler zur Verwaltung und Kontrolle der Anlagekonten eines Kunden.
Mit Handelsberechtigung, ein Drittvertreter besitzt die exklusiven Rechte, alle Aktivitäten des Kontos gemäß den Zielen des Kunden durchzuführen und zu verwalten.
Es gibt zwei Stufen von Handelsberechtigungen:(1) eingeschränkte Handelsberechtigung, die es dem Agenten ermöglicht, auf profitable Handelsmöglichkeiten zu reagieren, aber Abhebungen begrenzt, und (2) vollständige Handelsberechtigung, die es dem Agenten ermöglicht, alle dem Kunden zur Verfügung stehenden Aktivitäten des Kontos auszuführen.

So funktioniert die Handelsberechtigung

Wann zu verwenden

Die Stufe einer Handelsberechtigung ermöglicht es einem Dritten, im Namen des Anlegers auf einige Rollen und Verantwortlichkeiten auf bestimmten Konten zuzugreifen. Die Handelsgenehmigung lohnt sich, wenn sich ein Anleger für die Finanzberatung eines Finanzfachmanns entscheidet. Sie gilt sowohl für bestehende als auch für neue Anlagekonten.

Eine Bevollmächtigung eines Anlegers an einen Dritten zur Führung eines Anlagekontos kann in einer der beiden Formen der Handelsberechtigung erfolgen – volle Handelsberechtigung oder eingeschränkte Handelsberechtigung. Damit die Vollmachten wirksam werden, sie müssen schriftlich erfolgen. Der Hauptkontoinhaber räumt dem ausgewählten Agenten das Ermessen ein, Gelder auszugeben und Gelder auf der Grundlage einer formell dokumentierten Zustimmung zu verkaufen oder zu veräußern.

Bedingungen

Der Hauptkontoinhaber verliert auch nach Erteilung von Vollmachten an den Agenten nicht die Handlungsrechte. Der professionelle Berater muss gemäß den erteilten Anweisungen im besten Interesse des Kunden handeln. Der Kunde kann jederzeit Informationen vom Agenten anfordern.

Wenn der Anleger eine frühere Handelsberechtigung zur Ausführung eines neuen Vertrages widerrufen möchte, eine schriftliche und datierte Mitteilung über den Widerruf des ursprünglichen Maklers und des Finanzinstituts, bei dem sich das Konto befindet, ist an den neuen Makler zu richten. Es steht dem Kunden weiterhin frei, die Autorisierung aus triftigem Grund zu widerrufen, vorausgesetzt, er ist bei Verstand.

Der Widerruf hat keinerlei Auswirkungen auf die Haftung aus den zunächst aktiven Geschäften. Jedoch, wenn ein Kunde nicht bei Verstand ist, der Vermittler kann das Angebot von Finanzberatungsdiensten durch eine dauerhafte gerichtliche einstweilige Verfügung wegen unangemessenen Handelns einstellen.

Stufen der Handelsberechtigung

Eine Autorisierung durch eine Einzelperson an einen Agenten kann entweder eine vollständige Handelsgenehmigung oder eine eingeschränkte Handelsgenehmigung sein.

1. Vollständige Handelsberechtigung

Unter der vollen Handelsberechtigung, der professionelle Finanzverwalter besitzt das ausschließliche Recht, alle Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Konto gemäß den Zielen des Hauptkontoinhabers durchzuführen.

Die vollständige Handelserlaubnis gibt einem Agenten das Recht, alle für den Kunden verfügbaren Kontoaktivitäten durchzuführen, einschließlich Zugang und Abhebung von Geldern. Zusätzlich, es verpflichtet die Finanzorganisation, den Weisungen des Bevollmächtigten Folge zu leisten, einschließlich der Lieferung von Wertpapieren und Zahlungen, ohne Einschränkungen.

2. Beschränkte Handelsberechtigung

Ein im Rahmen einer eingeschränkten Handelsgenehmigung tätiger Drittbevollmächtigter kann mit Mitteln handeln, die auf dem Anlagekonto des Konsortialführers gehalten werden. Als Ergebnis, im Namen des Unterzeichners können gewinnbringende Handelsmöglichkeiten erkundet werden.

Zusätzlich, Die eingeschränkte Handelsberechtigung ermöglicht es dem Agenten, die erforderlichen Mittel in Übereinstimmung mit den Bestimmungen eines Margin-Geschäfts aufzunehmen, ganz zu schweigen von der Aufforderung zur Lieferung von Geld und Wertpapieren vom Konto des Underwriters.

Zusätzliche Elemente des Drittanbieter-Agenten können Mitteilungen und Informationen über das Konto umfassen. Die eingeschränkte Handelsberechtigung erlaubt es einem Drittbevollmächtigten nicht, Vermögenswerte vom Konto des Hauptinhabers abzuheben oder einzulösen, im Gegensatz zur vollen Handelsberechtigung.

Prozesse und Verfahren des Handelsgenehmigungsprozesses

Die meisten Maklerfirmen integrieren das Konzept der Handelsgenehmigung in ihre Geschäftspraktiken. Mehrere Maklerfirmen, darunter Morgan Stanley oder Edward Jones, ihren Inhabern gestatten, die Gewerbeberechtigung an professionelle Dritte zu vergeben. Der Drittvertreter kann ein interner Mitarbeiter des Maklerunternehmens oder ein nicht verbundener Vertreter sein.

In anderen Fällen, die Befugnis zur Führung des Kontos eines Versicherers kann einem Familienmitglied übertragen werden. Verschiedene Maklerfirmen verfolgen unterschiedliche Prozesse und Verfahren zur Gestaltung von Handelsgenehmigungen. In der Regel, ein Maklerunternehmen gibt seinen Kunden Formulare für die Handelsgenehmigung, zusammen mit anderen Dokumentationen über ihre Online-Portale.

Um einen Drittanbieter zu autorisieren, Der Anleger muss eine Kombination der erforderlichen Unterlagen ausfüllen und dem Einreichungsprozess der Firma folgen. Nachher, Maklerfirmen werden sich mit ihren Kunden in Verbindung setzen, um sie über die Errichtung der Handelsgenehmigung zu informieren, Erlauben Sie dem Agenten, Rollen im Namen des Kunden auszuführen.