Was ist die North American Securities Administrators Association (NASAA)?

Die North American Securities Administrators Association (NASAA) ist die älteste Anlegerschutzorganisation der USA. entstand vor mehr als einem Jahrhundert im Jahr 1919. Die Mitgliedschaft der NASAA umfasst 67 Administratoren aus allen Bundesstaaten der Vereinigten Staaten, Territorien, und Bezirke.

Die Administratoren haben die Aufgabe, Anleger zu schützen, die Wertpapiere kaufen oder Anlageberatung suchen.Investieren:Ein Leitfaden für AnfängerDer Leitfaden für Investitionen für Anfänger von CFI vermittelt Ihnen die Grundlagen des Investierens und die ersten Schritte. Erfahren Sie mehr über verschiedene Strategien und Techniken für den Handel, und sein Mandat erstreckt sich auf die verschiedenen Wertpapieremittenten und Vermittler, die Wertpapiere verkaufen und öffentlich anbieten.

NASAA-Mitglieder beteiligen sich an Durchsetzungsmaßnahmen, um Anleger vor Anlagebetrug zu schützen, indem sie Verstöße gegen staatliche und bundesstaatliche Gesetze zum Anlegerschutz untersuchen. Der Verein koordiniert auch Ausbildungsprogramme, Werkstätten, und Seminare für ihre Mitarbeiter der Sicherheitsbehörden in den Staaten, Bezirke, Provinzen, und US-Territorien.

Zweck der North American Securities Administrators Association

Der Hauptzweck der North American Securities Administrators Association besteht darin, Anlegern dabei zu helfen, Anlagebetrug im Wertpapierhandel aufzudecken und zu verhindern. Die Organisation tritt als Anwalt für Anleger auf, denen die Erfahrung oder das Fachwissen fehlt, um ihre Interessen vor Wertpapierfirmen und Anlageberatern zu schützen.

Die NASAA erreicht ihre Ziele, indem sie durch ihre Mitglieder Verstöße gegen Investitionsgesetze auf Landes- und Provinzebene untersucht. Die Mitglieder der Gruppe umfassen Sicherheitsbehörden aus ganz Nordamerika, die Teil eines komplementären Regulierungssystems sind, das von der Ebene der Bundesstaaten/Provinzen bis zur Bundesebene reicht.

Die Organisation fördert auch die Anlegerausbildung durch die Organisation von Schulungen und Seminaren, bei denen Anleger mit Wissen über sicheres Trading ausgestattet werden, Anlagebetrug, Cyberkriminalität, und Werkzeuge, die sie verwenden müssen, um fundierte Finanzentscheidungen zu treffen.

Die NASAA ist auch für die Lizenzierung von Börsenmaklern und Anlageberatern verantwortlich, die weniger als 100 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten verwalten. Es lizenziert auch Sicherheitsfirmen, die auf staatlicher Ebene tätig sind, sowie die Registrierung bestimmter Sicherheitsangebote.

Abgesehen von der Lizenzierung von Börsenmaklern, NASAA erstellt auch Wertpapierprüfungen wie die Serie 63, Serie 65, und Series 66, die Agenten bestehen müssen, bevor sie Wertpapiere auf staatlicher Ebene verkaufen dürfen. Es ist für die Überprüfung von Sicherheitsangeboten kleiner Unternehmen verantwortlich und bietet solchen Unternehmen Anleitungen zur Beschaffung von Mitteln aus der Öffentlichkeit und gleichzeitig die Einhaltung der staatlichen Sicherheitsgesetze.

NASAA kooperiert mit anderen Organisationen wie NASDAQ, die Securities Exchange Commission (SEC)Securities and Exchange Commission (SEC)die US Securities and Exchange Commission, oder SEC, ist eine unabhängige Behörde der US-Bundesregierung, die für die Umsetzung von Bundeswertpapiergesetzen und den Vorschlag von Wertpapiervorschriften verantwortlich ist. Es ist auch für die Pflege der Wertpapierbranche und der Aktien- und Optionsbörsen zuständig, FINRA, New York Stock Exchange (NYSE)New York Stock Exchange (NYSE)Die New York Stock Exchange (NYSE) ist die größte Wertpapierbörse der Welt, Hosting von 82% des S&P 500, sowie 70 der größten, und andere Organisationen, um die Einhaltung von Sicherheitsvorschriften durchzusetzen und den Anlegerschutz zu fördern.

Hauptaktivitäten der NASAA

Die NASAA ist für die Durchführung der folgenden Funktionen zum Schutz der Anleger verantwortlich:

1. Lizenzierung von Börsenmaklern

NASAA ist verantwortlich für die Registrierung und Lizenzierung von Broker-Dealern, Anlageberatungsfirmen, und Sicherheitsfirmen, die im Staat Geschäfte tätigen, Kreis, Provinz, oder US-Territoriumsebene.

2. Untersuchung von Anlegerbeschwerden

Als die mit dem Anlegerschutz beauftragte Organisation, Die NASAA ist für die Untersuchung von Anlegerbeschwerden über Sicherheitsangebote und potenzielle Fälle von Finanzbetrug verantwortlich. Seine Mitglieder umfassen Regulierungsbehörden, die unter der Gerichtsbarkeit des Generalstaatsanwalts arbeiten, und sind, deshalb, gut gerüstet, um den Beschwerden nachzugehen.

3. Durchsetzung von Wertpapiergesetzen

Die NASAA-Mitgliedschaft ist berechtigt, Geldstrafen zu verhängen, bestrafen, und geschädigten Anlegern eine Entschädigung zu gewähren.

4. Förderung der Anlegerbildung

Die NASAA bietet Anlegern Schulungen an, um sie mit Wissen über wesentliche Instrumente zur Bewertung von Wertpapieren auszustatten, Betrug erkennen und verhindern, und ihre Rechte als Verbraucher von Sicherheitsangeboten.

5. Überprüfung von Makler- und Anlageberatungsfirmen

Die NASAA überprüft routinemäßig lizenzierte Makler- und Anlageberatungsfirmen, um die Einhaltung der Sicherheitsgesetze sicherzustellen.Securities and Exchange Commission (SEC)Die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde, oder SEC, ist eine unabhängige Behörde der US-Bundesregierung, die für die Umsetzung von Bundeswertpapiergesetzen und den Vorschlag von Wertpapiervorschriften verantwortlich ist. Sie ist auch für die Aufrechterhaltung der Wertpapierbranche sowie der Aktien- und Optionsbörsen zuständig. Es prüft auch Zweigniederlassungen der Firmen, um deren Verkaufspraktiken zu überprüfen und genaue Aufzeichnungen über die Kundenkonten zu führen.

6. Eintreten für starke staatliche Wertpapiergesetze

Die NASAA ist dafür verantwortlich, starke und konsistente staatliche Gesetze und Vorschriften zu vertreten, die die Interessen der Anleger schützen. Der Verantwortung entsprechend Die Organisation setzt sich durch Zeugenaussagen und Kommentarschreiben des Kongresses für eine investitionsfreundliche Politik ein.

Die NASAA-Modell-Cybersicherheitsregel

Die NASAA-Mitglieder stimmten im Mai 2019 für die Annahme eines Musterpakets für Cybersicherheitsregeln. Das Modell schreibt vor, wie Anlageberatungsfirmen personenbezogene Daten ihrer Kunden sammeln und verwenden, und enthält Richtlinien, wie die Unternehmen ihre Cybersicherheitsverfahren und Datenschutzpraktiken gestalten sollten. Jedoch, das Musterregelpaket muss von den einzelnen Staaten verabschiedet werden, Bezirke, Provinzen, und Territorien, um Gesetz unter dieser Gerichtsbarkeit zu werden.

Die Modellregel umfasst drei Schlüsselkomponenten. Die erste Komponente macht es für Anlageberatungsfirmen obligatorisch, Informationsverfahren und -praktiken zum Schutz von Kundendaten einzuführen. Die Wertpapierfirmen sind verpflichtet, beim ersten Engagement mit einem Kunden und dann jährlich, eine Datenschutzrichtlinie zur Erfassung und Weitergabe privater personenbezogener Daten.

Die zweite Komponente ist eine Änderung des bestehenden NASAA-Modells für die Aufzeichnungen, die das Unternehmen verpflichtet, Aufzeichnungen über die Einhaltung der Richtlinie zu führen.

Die dritte und letzte Komponente ist eine Änderung, die die Nichtfestlegung, pflegen, und Durchsetzung der Muster-Datenschutzrichtlinie eine Verletzung der NASAA-Musterregel zu unethischen Geschäftspraktiken.

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