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Sie sind Testamentsvollstrecker? Hier sind 7 Tipps, um es zu überstehen

Es ist eine Rolle, die niemand wirklich genießt:zum Testamentsvollstrecker des Nachlasses eines Verstorbenen ernannt zu werden.

Aber die Last dieser Verantwortung kann erheblich verringert werden, wenn Sie methodisch und organisiert sind.

Ein Testamentsvollstrecker wird auch als „persönlicher Vertreter“ des Nachlasses bezeichnet und ist rechtlich für den Schutz der Wohnung verantwortlich, Ersparnisse und andere Vermögenswerte der verstorbenen Person – vielleicht eines Elternteils oder Großelternteils – bis das Nachlassverfahren abgeschlossen ist und die Vermögenswerte ausgezahlt werden.

Sie können immer nein sagen, wenn Sie nicht als Testamentsvollstrecker tätig werden können oder wollen. Der Backup-Executor kann einspringen, oder ein Nachlassrichter kann einen Ersatz benennen.

Jedoch, wenn Sie eine Checkliste erstellen und eine entsprechende steuerliche und rechtliche Beratung einholen, Die Begleichung eines Nachlasses kann geordnet sein. Hier sind sieben Tipps, damit Sie auf dem richtigen Weg bleiben.

1. Besorgen Sie sich die Sterbeurkunde

Der Testamentsvollstrecker ist für die Bestattung und Bestattung verantwortlich und trägt diese Kosten aus dem Nachlass.

Zusätzlich, Das Bestattungsinstitut fragt Sie, wie viele Kopien der Sterbeurkunde benötigt werden.

Diese Kopien werden bei der Benachrichtigung von Banken benötigt, Wertpapierfirmen, Lebensversicherer, das US-amerikanische Veteranenministerium, die Sozialversicherungsbehörde und andere über den Tod, und zur Abgabe der endgültigen Steuererklärung des Verstorbenen. Experten empfehlen daher, doppelt so viele zu bestellen, wie Sie denken, dass Sie benötigen.

Wenn der Verstorbene Sozialleistungen bezogen hat, Es ist wichtig, sofort die Sozialversicherungsbehörde zu benachrichtigen, um diese Zahlungen zu deaktivieren. sagt Renno Peterson, ein Anwalt für Nachlassplanung und Co-Autor von „Protect and Enhance Your Estate“.

"Andernfalls, Es ist ein Chaos, es zurückzuzahlen, “ Peterson sagt, "Und ein echter Ärger."

2. Finden Sie das Testament oder das Vertrauen

Wer auch immer Sie darüber informiert hat, dass Sie Testamentsvollstrecker sind, wird wahrscheinlich den Ort des Testaments oder der Treuhanddokumente kennen. Sie benötigen eine Kopie des Testaments für das Nachlassgericht; es muss in der Regel innerhalb weniger Tage bis zu einem Monat nach dem Tod eingereicht werden.

Wenn die verstorbene Person ein lebendes Vertrauen hatte, Sie können möglicherweise ein Nachlassgericht vermeiden, wenn der Trust ordnungsgemäß eingerichtet wurde.

Treuhandvermögen kann ohne gerichtliche Genehmigung sofort ausgezahlt werden, während ein Nachlassrichter über die Verteilung des durch ein Testament gedeckten Vermögens entscheiden muss. Die für das Nachlassverfahren erforderliche Zeit variiert je nach Bundesstaat und Bereichen, im Durchschnitt, von sechs Monaten bis zwei Jahren.

Der Living Trust kann aus dem Nachlassgericht herausgehalten werden, da der Trust das gesamte Eigentum besitzt. nicht die verstorbene Person. So, in der Tat, das Vertrauen stirbt nie, obwohl die Person es tut.

3. Holen Sie sich professionellen Rat

Sobald Sie das Testament oder die Treuhanddokumente haben, Sie werden eine klarere Vorstellung davon haben, wie kompliziert der Prozess der Verwaltung des Nachlasses sein kann. An diesem Punkt, Sie möchten einen Immobilienanwalt konsultieren, Steuerberater, Gutachter oder andere Fachleute, deren Fachwissen Ihnen helfen kann, Fehler zu vermeiden.

Ein Anwalt kann Sie zu rechtlichen Schritten beraten und Fragen von Begünstigten beantworten, die möglicherweise auf eine schnelle Vermögensverteilung drängen. Wenn der Nachlass eine Erbschaft durchlaufen muss, Der Anwalt kennt auch die richtigen Formulare, die er ausfüllen muss, um den Prozess reibungsloser zu gestalten.

"Allgemein gesagt, Wenn du es selbst versuchst, es wird länger dauern, “, sagt Peterson.

Der Steuerfachmann kann bei der endgültigen Steuererklärung und bei allen Fragen zu ererbten Vermögenswerten behilflich sein, wie ein Zuhause, Investitionen, Rentenkonten oder ein Familienunternehmen.

Ein Gutachter kann Antiquitäten und andere Wertgegenstände mit einem angemessenen Marktwert bewerten.

4. „Briefe testamentarisch“ einreichen

Wenn der Nachlass eine Erbschaft durchlaufen muss, das Nachlassgericht wird Ihre Bestellung zum Testamentsvollstrecker mit sogenannten testamentarischen Briefen (manchmal auch Leihurkunden genannt) rechtskräftig bestätigen.

Dies sind beglaubigte Dokumente, die belegen, dass Sie die rechtliche Befugnis haben, im Namen des Nachlasses zu handeln, um mit der Zahlung von Rechnungen zu beginnen. Abgabe von Steuererklärungen, Verwaltung und Verteilung von Vermögen, Umgang mit Leistungsempfängern, und Eröffnung oder Schließung von Bankkonten.

5. Lokalisieren und schützen Sie die Vermögenswerte

Das beste Geschenk, das ein Testamentsvollstrecker von der verstorbenen Person bekommen kann, ist eine detaillierte Liste der Vermögenswerte und deren Auffindbarkeit. Dazu gehören Testamente und Treuhandschaften, und Papierkram im Zusammenhang mit Versicherungen, Anlagekonten, vorbereitete Bestattungspläne, Bankkonten, Immobilien wie Ferienhäuser oder Kunstwerke, Geschäftsinteressen und Partnerschaften. Dokumente, die den Wert von Antiquitäten oder Sammlerstücken belegen, können ebenfalls nützlich sein.

Im Idealfall, All dieser Papierkram würde in einem Safe sein, bereit für den Vollstrecker. Aber selbst wenn der Verstorbene die Unterlagen nicht an einem sicheren Ort aufbewahrt hat, der Testamentsvollstrecker verfügt in der Regel über eine Vermögensliste, sagt Marshall Jones, Direktor des Finanzdienstleistungsunternehmens Jones Lowry und akkreditierter Nachlassplaner und Lebensversicherungsberater.

Nachdem Sie eine Bestandsaufnahme der Vermögenswerte vorgenommen haben, Es ist wichtig, dass Tante Edna nicht ihr Lieblingsgemälde schnappt, einen geliebten Stuhl oder sogar einen einzigen Teelöffel aus dem Nachlass, bis das Nachlassverfahren abgeschlossen ist und die Gläubiger bezahlt wurden.

6. Rechnungen und Steuern bezahlen

Der Nachlass ist für die Begleichung der Schulden des Verstorbenen zuständig, einschließlich der geschuldeten Einkommensteuer und Erbschaftssteuer. Übersteigen die Schulden das Vermögen, potenzielle Erben haften nicht für deren Deckung.

Bevor Sie irgendwelche Schulden bezahlen, der Testamentsvollstrecker ist dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass das Vermögen des Nachlasses alle decken kann. Wenn nicht, ein Nachlassrichter wird die Gläubiger priorisieren.

Wenn der Verstorbene keine detaillierte Abrechnung über die monatlichen Rechnungen geführt hat, Einkommen und Schulden, Sie, als Vollstrecker, das muss alles rausfinden.

Ein guter Anfang ist das Scheckheft, die eine Aufzeichnung der Zahlungen und Einlagen der verstorbenen Person enthält. Für weitere Hinweise, durchkämmen normale Post und E-Mail, wenn möglich, und Steuererklärungen durchforsten, auch.

Eine Bank kann ein Konto im Namen des Nachlasses oder des Trusts eröffnen, So können Sie Rechnungen bezahlen und Einzahlungen entgegennehmen.

7. Beeilen Sie sich nicht mit dem Prozess

Die natürliche Neigung des Testamentsvollstreckers besteht darin, zu versuchen, „alle glücklich zu machen und das Vermögen zu verteilen, “, sagt Jones. Aber wenn der Testamentsvollstrecker sich beeilt und einige entscheidende rechtliche Schritte verpasst, er oder sie könnte persönlich haftbar gemacht werden.

Hier kann ein Anwalt eine große Hilfe sein.

Ein Anwalt kann auch bei Begünstigtenstreitigkeiten einschreiten und vermitteln, was hässlich werden kann.

„Es gibt ein Sprichwort, dass man niemanden kennt, bis man ein Erbe mit ihm geteilt hat. “, sagt Nachlassplanungsanwalt Peterson. „Wenn sich jemand beleidigt fühlt, es kann sehr bitter werden.“

Ein separates Ablagesystem für den Nachlass einrichten, und bewahren Sie Kopien von allem auf, was Sie von Gläubigern gesendet und erhalten haben, Begünstigte, Finanzinstitute und andere.

Mit ein wenig Organisation und sorgfältiger Buchführung Die Pflichten eines Testamentsvollstreckers müssen nicht überwältigend sein.