5 Steuerfehler, die Freelancer nicht mehr machen müssen

Daran besteht kein Zweifel, Freiberufler zu sein ist schwer. Von der Betreuung von Kunden bis hin zu Ihrem Geldspiel, an Arbeit mangelt es nicht. Manchmal, Dinge können übersehen oder auf Eis gelegt werden, während Sie dringende geschäftliche Angelegenheiten angehen. Jedoch, Es gibt eine wichtige Sache, die einfach nicht ignoriert werden kann – Steuern.

Als Ihr eigener Finanzchef müssen Sie sich über schwerwiegende Steuerfehler bewusst sein, die Ihr Unternehmen letztendlich ruinieren könnten. Im Idealfall, Sie werden die Hilfe eines erfahrenen Buchhalters für kleine Unternehmen in Anspruch nehmen, der die Besonderheiten der Steuerstrategien für freiberufliche Unternehmer kennt. Jedoch, Sie müssen Ihre Enten in einer Reihe haben, um ihre Vorschläge und Ratschläge doppelt und dreifach zu überprüfen, auch. (Siehe auch:Was Freelancer und Side Gigger über Einkommensteuern wissen müssen)

Dies sind die wichtigsten Steuerfehler, die Freiberufler wirklich aufhören müssen.

1. Keine Selbständigensteuer zahlen

Als Freiberufler, Sie haben wahrscheinlich eine Reihe von Kunden, die Sie ohne Abzug von Steuern bezahlen. Da Sie ein Auftragnehmer sind, Sie sind für alle Steuern auf Ihr Einkommen verantwortlich.

Die Selbständigkeitssteuer ist ein Begriff, der zwei Hauptsteuern abdeckt:Sozialversicherung und Medicare. Als Mitarbeiter eines Unternehmens, Ihr Arbeitgeber würde einen Teil dieser Steuer übernehmen. Jedoch, Du Glückspilz, da Sie Ihr eigener Arbeitgeber sind, Sie erhalten die Registerkarte auf der gesamten Steuerrechnung.

Auf der anderen Seite der Zahlung all dieser Steuern, Sie erhalten einen Aufschub, indem Sie einen Teil dieser Zahlungen von Ihrem Bruttoeinkommen abziehen, Dies kann die Höhe der Steuern, die Sie insgesamt schulden, reduzieren.

Sie müssen nur wissen, dass es sehr wichtig ist, auf Ihr Einkommen aus Freiberuflern Selbstständigkeitssteuern zu zahlen. Wenn Ihr Kunde Ihnen ein 1099-Formular ausstellt, es wird auch an den IRS übermittelt. Der IRS erfährt von diesem Einkommen und kann Sie auffordern, dieses Geld zu verbuchen, wenn er den Verdacht hat, dass Sie darauf Steuern schulden.

2. Kein Buchhaltungssystem haben

Wenn Sie als Freiberufler viel Geld verdienen, können Sie auch Ihre Steuerpflicht erhöhen. Wenn Sie kein gutes System haben, um alle Ihre Einnahmen und Ausgaben zu verfolgen, Sie könnten am Ende mehr (oder weniger) Steuern zahlen, als Sie sollten.

Charleen Fariselli ist CPA, die seit über 10 Jahren mit kleinen Unternehmen zusammenarbeitet. Sie sagt, dass Freiberufler, die Einnahmen und Ausgaben nicht genau verfolgen, im Nachteil sind. „Dies wirkt sich auf ihre Steuern aus, weil sie kein gutes Buchhaltungssystem haben und oft Abzüge verlieren, sodass sie mehr Steuern zahlen. " Sie sagt.

Charleen fügt hinzu, dass das Fehlen eines guten Buchhaltungssystems Auswirkungen auf die rechtzeitige, genaue Steuerzahlungen:"Diese Freiberufler können nicht berechnen, wie hoch ihr vierteljährliches zu versteuerndes Einkommen ist, um Steuerzahlungen zu leisten, also zahlen sie zu viel oder zu wenig, wenn sie überhaupt bezahlen."

Die gute Nachricht ist, dass es viele Optionen für Buchhaltungssoftware gibt, die Ihnen bei der Organisation Ihrer Bücher helfen. einschließlich QuickBooks, Xero, Welle, und Freshbooks. Sie können auch ein einfaches Google Sheets-Dokument verwenden. (Siehe auch:5 kostenlose Buchhaltungstools für Freiberufler)

3. Das Angenehme mit dem Angenehmen mischen

Eines der schlimmsten Dinge, die ein Freiberufler tun kann, ist, dass seine geschäftlichen Ausgaben und Einnahmen auf seine persönlichen Finanzen übergehen. Zum Beispiel, Ein Geschäftsinhaber kann eine Geschäftskredit- oder Debitkarte verwenden, um persönliche Ausgaben wie den Einkauf von Lebensmitteln für seine Familie zu decken.

Das größte Problem bei diesem Verhalten ist, wie es sich auf die Aufbewahrung von Aufzeichnungen für Steuererklärungszwecke auswirkt. Joshua Zimmelman von Westwood Tax &Consulting sagt, dass eine schlechte Buchführung bei Freiberuflern in Steuerzeiten Verwirrung stiften kann. „Zu vielen Freiberuflern entgehen Abzüge, weil ihre Finanzen nicht organisiert sind, " sagt er. "Wenn Sie Ihre Ausgaben von Anfang an trennen, wird die Abgabe Ihrer Steuererklärung viel einfacher."

Wenn Sie Hilfe benötigen, um Ihre privaten und geschäftlichen Finanzen getrennt zu halten, Sie können sich für ein Geschäftskonto oder eine Kreditkarte entscheiden. Du könntest auch beides verwenden.

Wenn Sie Geld aus Ihrem Geschäftsverkehr zur Deckung persönlicher Ausgaben verwenden müssen oder umgekehrt, Stellen Sie sicher, dass Sie solche Übertragungen protokollieren. Ein CPA für kleine Unternehmen kann Ihnen bei der Kategorisierung (Kredit, Besitzer ziehen, Gehaltsscheck, etc.) die Transaktionen, damit Sie keine Probleme mit der Buchführung oder Steuerpflicht haben. (Siehe auch:Die 5 größten Fehler, die Freelancer machen)

4. Vernachlässigung der Altersvorsorge

Das freiberufliche Leben kann eine Achterbahnfahrt von Fest oder Hunger sein, Aber es ist immer noch wichtig, die Ersparnisse in der Gleichung zu behalten – insbesondere die Altersvorsorge. Das Sparen für den Ruhestand ist nicht nur für Ihre goldenen Jahre entscheidend, sondern kann Ihnen auch helfen, Steuern zu sparen.

Wenn Sie Geld für den Ruhestand anlegen, es reduziert den Betrag Ihres Einkommensteuerabzugs. Joanna Zarach ist Beraterin, die Freiberufler bei der Altersvorsorge unterstützt. Sie sagt, "Solo-Pensionspläne sind jetzt der effektivste Weg, um Ihre Steuerbelastung zu senken und steuerfreies Wachstum auf Ihren Anlagekonten aufzubauen."

Für die Altersvorsorge gibt es verschiedene Möglichkeiten. Einige intelligente Optionen umfassen:

• Individual 401(k):Dieser Kontotyp ist ideal für Solopreneure, die höhere Beitragsgrenzen wünschen. Sie können mit US-Dollar vor Steuern sparen und gleichzeitig Steuerabzüge für Arbeitgeberbeiträge erhalten (Sie sind der Arbeitgeber).

• SEP IRA:Steuerabzugsfähige Beiträge werden vom Arbeitgeber (in diesem Fall Sie). Das Wachstum wird bis zur Auszahlung steueraufgeschoben.

• ROTH IRA:Bei dieser Art von Rentenkonto Sie sparen Nachsteuereinkommen, das für immer steuerfrei wächst.

5. Vernachlässigung von Gesundheitsbeiträgen

Paul Jacobs ist Wirtschaftsprüfer, EA, und Officer bei Palisades Hudson Financial Group. Er sagt, er sehe oft Freiberufler, "Vergessen, Krankenversicherungsbeiträge abzuziehen. Eine große Steuererleichterung für Selbstständige ist die Möglichkeit, diese Kosten abzuziehen."

Als Kleinunternehmer, Es gibt Steuervorteile, wenn Sie Versicherungsprämien für sich und Ihre Familienangehörigen zahlen. Prämien für medizinische, zahnärztliche und, in manchen Fällen, Langzeitkrankenversicherung berechtigt.

Die Meldung dieser Prämien auf Ihre Steuern kann Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) reduzieren, wodurch Sie Anspruch auf bestimmte Steuererleichterungen haben. Der einzige Vorbehalt hier ist, dass Sie aufgrund der jüngsten Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetze von 2017 möglicherweise jetzt Abzüge auflisten müssen, um diesen Abzug in der Steuerzeit zu nutzen.