Was sind Dividenden? Definitionen,

Einblicke, und wie sie funktionieren

Eine Dividende ist eine Zahlung eines Unternehmens an einen Aktionär, der in Aktien des Unternehmens investiert hat. Börsennotierte Unternehmen, die Dividenden anbieten, zahlen diese in der Regel nach einem festen Zeitplan aus, und der Betrag, der an die Aktionäre ausgeschüttet wird, richtet sich nach dem Gewinn und der Leistung des Unternehmens.

So, Warum sollten Sie sich für Dividenden interessieren? Dividenden sind nicht nur ein grundlegender Bestandteil der Funktionsweise des Aktienmarktes, Sie sind auch eine großartige Möglichkeit, ein passives Einkommen zu erzielen. Sie werden in der Regel vierteljährlich ausgezahlt, Sie sollten also alle drei Monate mit Dividendenzahlungen von Dividenden zahlenden Unternehmen rechnen, in die Sie investiert haben (sofern diese im grünen Bereich liegen).

Dividenden sind auch eine akzeptierte Form von verifiziertem Einkommen, die Ihnen helfen können, Kredite zu erhalten und andere finanzielle Ziele zu erreichen. Es gibt weitere Vorbehalte und Komplexitäten, die wir im Folgenden durchgehen werden. Lesen Sie weiter, um zu sehen, ob die Investition in Dividendenaktien Ihr nächster finanzieller Schritt ist.

Wie funktionieren Dividenden?

Zusamenfassend, ein Investor investiert in ein Dividendenunternehmen. Am Ende jedes Quartals, Der Vorstand des Unternehmens entscheidet über die Ausschüttung von Dividenden auf der Grundlage der finanziellen Leistung. Von dort, berechtigte Aktionäre erhalten ihre Dividenden in Form von Barmitteln (oder gelegentlich zusätzlichen Aktien der Gesellschaft).

Nachfolgend finden Sie eine Übersicht und Erläuterung des Dividendenprozesses:

1. Ein Anleger investiert in ein Dividendenunternehmen

Nicht alle börsennotierten Unternehmen zahlen ihren Aktionären Dividenden aus, diejenigen, die dies tun, werden als „Dividenden zahlende Unternehmen“ bezeichnet.

2. Unternehmen bestimmt Dividende

Am Ende jedes Quartals, Unternehmen überprüfen ihre finanzielle Leistungsfähigkeit. Der Verwaltungsrat kann beschließen, Dividenden auszuschütten, auch wenn die Gewinnziele nicht erreicht wurden, insbesondere wenn sie sich gut entwickelt haben. Manchmal beschließen Unternehmen, anstelle von Bardividenden Aktien auszugeben.

3. Gesellschaft erklärt die Dividende

Dies wird treffend als „Erklärungsdatum“ bezeichnet. Unternehmen geben bekannt, dass sie Dividenden ausgeben werden und wie hoch diese Dividende pro Aktie sein wird. Zum Beispiel, Ein Unternehmen könnte am 29. Juni (gegen Ende des zweiten Quartals) bekannt geben, dass es Dividenden von 0,10 USD pro Aktie ausgeben wird. Wenn Sie 100 Aktien besitzen, sollten Sie mit einer Dividendenzahlung von 10 US-Dollar rechnen.

4. Gesellschaft erklärt den Nachweisstichtag (und den Ex-Dividenden-Tag)

Zusammen mit dem Dividendenbetrag Unternehmen geben ihr „Record Date, “ oder das Datum, an dem Sie in den Aufzeichnungen des Unternehmens stehen müssen, um eine Dividende zu erhalten. Sie geben auch das Ex-Dividende-Datum und das Fälligkeitsdatum (Datum der Auszahlung) bekannt. Für unser Beispiel, der erklärte Nachweisstichtag ist Mittwoch, 15. Juli.

Das Ex-Dividenden-Datum geht Hand in Hand mit dem Record Date – es ist der Stichtag für den Kauf von Aktien und für die Dividendenberechtigung. Investor.gov erklärt, „Das Ex-Dividende-Datum für Aktien wird in der Regel einen Werktag vor dem Nachweisstichtag festgelegt.“ Am Beispiel des Aufnahmedatums Mittwoch, 15. Juli, das Ex-Dividende-Datum wäre Dienstag, 14. Juli. Sie müssen Aktien vor dem Ex-Dividende-Datum kaufen, andernfalls haben Sie keinen Anspruch auf die Dividendenzahlung.

5. Die Aktionäre erhalten Dividenden:Fälligkeitsdatum

Die Aktionäre erhalten ihre Dividendenzahlungen am Fälligkeitstag, in der Regel in Form eines Dividendenschecks oder in manchen Fällen, als zusätzliche Unternehmensanteile. Dividendenzahlungen, die Sie erhalten, können nach Belieben verwendet werden – sie können zur Schuldentilgung und zur Verbesserung Ihres Schulden-Einkommens-Verhältnisses verwendet werden.

Wann werden Dividenden gezahlt?

Dividenden werden in der Regel vierteljährlich an die Aktionäre ausgezahlt, nachdem die Unternehmen ihre finanzielle Leistung bekannt gegeben haben. Nachdem der zu zahlende Dividendenbetrag bekannt gegeben wurde, Unternehmen bestimmen, welche Aktionäre dividendenberechtigt sind und wie viele berechtigte Aktien sie besitzen. Die Berechtigung hat alles damit zu tun, wann die Aktie gekauft wurde.

Termine für Aktiendividenden

Die Dividendendaten zeigen den Prozess, wie Unternehmen bestimmen, wer für eine Dividendenzahlung berechtigt ist. Unternehmensspezifische Termine finden Sie auf den eigenen Plattformen und auf Ressourcen wie Nasdaq. Um unsere obige Erklärung zusammenzufassen, das sind die wichtigsten Dividendentermine:

• Erklärungsdatum:Unternehmen gibt Dividendenzahlung bekannt
• Ex-Dividendendatum:Stichtag für die Dividendenberechtigung
• Nachweisstichtag:Unternehmen nehmen teilnahmeberechtigte Aktionäre zur Kenntnis
• Fälligkeitsdatum:Dividendenmittel werden an die Aktionäre freigegeben

Sind Dividenden von einem Dividenden zahlenden Unternehmen garantiert?

Zusamenfassend, Nein. Unternehmen können ihre Dividenden zurücksetzen und auf die Ausschüttung an Stammaktionäre verzichten, wenn sie dies wünschen (oder es sich einfach nicht leisten können). Jedoch, Sobald ein Unternehmen die Dividende erklärt, sie sind gesetzlich verpflichtet, dies zu befolgen.

Eine Ausnahme:Bevorzugte Anleger

Unternehmen sind auch erforderlich planmäßige Dividenden an „bevorzugte Anleger, “, die hochrangige Investoren sind, die ihr Stimmrecht in Unternehmensangelegenheiten aufgeben, um eine stetige Dividendenausschüttung zu garantieren. Selbst wenn Unternehmen nicht das Geld haben, um bevorzugte Investoren zu bezahlen, wenn eine geplante Dividendenzahlung ansteht, Das Unternehmen muss dem bevorzugten Investor einen Schuldschein geben und diesen zurückzahlen.

Warum zahlen Unternehmen Dividenden?

Warum verschenken Unternehmen einfach ihr Geld? Die Hauptgründe für die Ausschüttung von Dividenden sind die Gewinnung und Gewinnung von Investoren. Der Dividendenzahlungsbetrag korreliert mit Ihrer Dividendenausschüttung, und das Grundprinzip ist, je mehr Aktien eine Person besitzt, desto größer werden ihre Dividendenausschüttungen sein.

Das Anbieten beeindruckender Dividenden kann das Interesse ernsthafter Anleger wecken und eine größere Nachfrage nach den Aktien schaffen. Dividenden sind für Anleger auch ein Zeichen dafür, dass es dem Unternehmen finanziell gut geht, da sie sich Dividenden leisten können. Einige Anleger könnten ihre Dividenden verwenden, um wieder in das Unternehmen zu investieren und weitere Aktien zu kaufen.

Warum zahlen manche Unternehmen keine Dividenden?

Auf Unternehmensebene spielen viele Faktoren bei diesen Entscheidungen eine Rolle. Ein wichtiger Grund dafür, dass einige Unternehmen keine Dividenden anbieten, ist, dass sie maximale Gewinne in das Geschäft reinvestieren möchten. vor allem schnell wachsende Unternehmen, die mit den Wachstumsschmerzen Schritt halten. Auch etablierte Unternehmen werden auf Dividenden verzichten und stattdessen in Zweitimmobilien investieren, Innovationen und andere Projekte mit der Hoffnung, den Aktienkurs zu steigern.

Aktionäre, die Aktien eines Unternehmens besitzen, das keine Dividenden ausschüttet, profitieren dennoch von ihren Stimmrechten (in bestimmten Fällen) und einem erhöhten Aktienwert, wenn sich ein Unternehmen gut entwickelt – Unternehmen können auch Bonusdividenden mit hohen Gewinnen senden.

Dividendenzahlende Unternehmen

Wie oben erwähnt, Dividendenzahlende Unternehmen sind börsennotiert und haben in der Regel eine lange Erfolgsgeschichte vorzuweisen. Ein großer Teil der hochbezahlten Dividendenaktien ist nutzerbezogen, wie Strom (zB:S&P) und Öl (zB:Chevron). Nachfolgend finden Sie einige weitere erkennbare Dividenden zahlende Unternehmen:

• Apfel (AAPL)
• Wells Fargo (WFC)
• Exxon-Mobil (XOM)
• Microsoft (MSFT)
• QUALCOMM Inc. (QCOM)
• Johnson &Johnson (JNJ)

Um zusätzliche Dividenden zahlende Unternehmen zu finden, Sehen Sie sich Ressourcen wie Kiplinger an, Morgen Stern, und MarketWatch.

So berechnen Sie die jährliche Dividendenrendite

Die Dividendenrendite sagt den Anlegern, wie viel sie von ihren Dividenden erwarten können. Es ist sehr wichtig, die Dividendenrendite zu kennen, um den wahren Wert einer Dividende zu verstehen. Wenn Sie sich entscheiden, in die Aktie eines Unternehmens zu investieren, weil diese hohe Dividendenzahlungen versprechen, Diese Dividenden müssen mit dem Preis verglichen werden, den Sie für die Aktie zahlen.

Es gibt keine „ideale Rendite“, da andere Faktoren wie der Industriesektor eine Rolle spielen. Technologieunternehmen haben in der Regel niedrigere Renditen (rund 1,5 Prozent), während der Versorgungssektor näher bei 3,2 Prozent liegt. Davon abgesehen, 4–6 Prozent sind ziemlich gut – es ist ein ziemlich hoher Ertrag, aber es ist auch immer noch ein sicherer Ertrag. Die Aktien mit den höchsten Dividenden zahlen normalerweise nicht mehr als 10 Prozent pro Quartal aus. Wenn der Ertrag so hoch ist, dass er zu schön scheint, um wahr zu sein, es könnte sein. Extrem hohe Dividenden könnten dazu führen, dass sich das Unternehmen diese künftig nicht mehr leisten kann, vor allem, wenn sie einen finanziellen Schlag erleiden.

Um Ihre Dividendenrendite zu berechnen, dividieren Sie die jährliche Dividende je Aktie durch den Preis je Aktie. Siehe zwei Beispiele unten:

Dividendenrendite:6% =Dividende pro Aktie:2 USD / Preis pro Aktie:30 USD

Dividendenrendite:2% =Dividende pro Aktie:0,50 USD / Preis pro Aktie:20 USD

Dividendenvor- und Nachteile:Dividendenausschüttende Aktienfaktoren

Jede Art von Anlage hat Vor- und Nachteile und Dividenden sind keine Ausnahme. Im Folgenden haben wir einige wichtige Vor- und Nachteile aufgeführt, die Ihnen helfen können, das Ertragsrisiko besser zu verstehen, indem Sie ein Portfolio rund um Dividendenaktien aufbauen.

Vorteile

• Kissen vom Markt: Dividenden gelten in der Regel als Konstante, da die meisten Dividenden zahlenden Unternehmen sie auch dann an die Anleger auszahlen, wenn der Aktienmarkt einbricht. Dies gilt insbesondere, wenn Sie ein bevorzugter Investor sind.
• Ziemlich vorhersehbar: Im Gegensatz zu traditionellen Investitionen Sie können sich die Erfolgsbilanz eines bestimmten Unternehmens und die Art des Unternehmens ansehen und eine gute Vorstellung davon haben, welche Art von Rendite Sie erzielen werden.
• Konsistenteres Einkommen: Verbunden mit den beiden obigen Punkten, der vierteljährliche Charakter von Dividenden macht sie zu einer ziemlich konstanten Einnahmequelle. Anders als auf steigende Aktienkurse zu warten, Dividenden kommen in der Regel viermal im Jahr.

Nachteile

• Eventuelle Obergrenze bei der Rückkehr: Aufgrund der Stetigkeit der Dividenden, Sie werden nicht das Potenzial haben, Gewinne zu erzielen, wie sie mit traditionellen Anlagen erzielt werden könnten. Zum Beispiel, Sie hätten heute eine enorme Rendite, wenn Sie in Amazon-Aktien investiert hätten, als sie zum ersten Mal auf den Markt kamen, während die Dividendenrendite von Jahr zu Jahr ziemlich ähnlich ist.
• Betrügerische Gewinne: Es ist unerlässlich, die Dividendenrendite einer Aktie zu kennen. Nur weil ein Unternehmen, in das Sie investieren möchten, hohe Dividenden bietet, heißt das nicht, dass Sie mit Ihrer Investition viel zurückverdienen.
• Mögliche Dividendenkürzungen: Dividenden sind ziemlich zuverlässig, aber nicht garantiert. Wenn ein Unternehmen beschließt, seine Ressourcen für ein neues Projekt besser einzusetzen, sie können ihre Dividendenausschüttung zurücknehmen oder deutlich kürzen.

Was kann ich mit meinen Dividendenzahlungen machen?

Sie erhalten endlich Ihre mit Spannung erwartete Dividende – was nun? Wenn Sie Ihre Dividendenausschüttung erhalten, du kannst damit machen was du willst. Sie können damit Rechnungen bezahlen, legen Sie es in Ihre Ersparnisse oder reinvestieren Sie es.

• Cash sie aus: Sie können Dividenden verwenden, um alles zu bezahlen, was Sie möchten (Rechnungen, Hypothek, und Freizeitaktivitäten).
• Reinvestieren Sie sie: Wenn Sie Ihre Renditen in mehr Aktien reinvestieren, können Sie langfristig eine höhere Rendite erzielen.

Werden meine Dividenden besteuert?

Da Dividenden eine Einkommensform sind, Ihre Dividendenerträge werden wahrscheinlich besteuert. Der Steuersatz hängt von der Art der Dividende ab und davon, wie lange Sie die Aktie besitzen. Wenn Sie die Mindestmeldeschwelle erreichen, Sie sollten sich an einen Steuerberater wenden, um herauszufinden, wie Sie Dividenden auf Ihre Steuern am besten ausweisen.

Ob Ihre finanziellen Vorsätze das Sparen für den Vorruhestand oder ein traumhaftes Sommerabenteuer beinhalten, Investieren ist eine großartige Möglichkeit, Ihren finanziellen Zielen näher zu kommen oder Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Denken Sie auch daran, dass nur weil ein Unternehmen keine stetigen Dividenden bietet, Das bedeutet nicht, dass es sich nicht lohnt, in sie zu investieren. Informieren Sie sich immer über ein Unternehmen, bevor Sie investieren – denn Dividenden sind zwar ein großer Vorteil, aber Sie definieren nicht unbedingt ein Unternehmen, das eine große Rendite für Ihre Investition erzielen wird.

Quellen:Dividend.com | Energie &Kapital | Indiana Housing &Community Development Authority | SureDividend