Definition einer gebührenpflichtigen Anlage

EIN gebührenpflichtige Investition ist ein Konto, auf dem ein Finanzberater auf der Grundlage eines festen Prozentsatzes des Vermögens eines Kunden bezahlt wird. Dies steht im Gegensatz zu einer provisionsbasierten Anlage, bei der ein Finanzberater Geld basierend auf der Menge der Geschäfte oder Vermögenswerte verdient, die an den Kunden verkauft wurden.

Eine kostenpflichtige Anlage wird vom Kunden unter Anleitung eines Finanzplaners abgewickelt. Der Kunde zahlt für diese Art von Investition tendenziell mehr, da die an den Berater gezahlte Gebühr auf dem Nettovermögen des Kunden basiert und nicht auf einem Prozentsatz der an den Kunden verkauften Produkte.

Zum Beispiel, wenn ein Kunde ein Portfolio im Wert von 250 USD hat, 000 und der Honorarberater verdient feste 9 Prozent, Sie wird 22 Dollar verdienen, 500. Wenn der Berater dem Kunden hilft, seinen Wert auf 350 USD zu erhöhen, 000, sie würde dann 31 Dollar verdienen, 500. Wenn das Konto nur auf Provisionsbasis war, der Berater basierend auf der Menge der Aktien verdienen würde, Fesseln, an den Kunden verkaufte Investmentfonds und Renten.