Beste Investmentfonds im Oktober 2021

Investmentfonds sind eine der beliebtesten Möglichkeiten, an den Aktien- und Rentenmärkten zu investieren. insbesondere als Teil der vom Arbeitgeber gesponserten 401(k)-Pläne und selbstgesteuerten IRAs. Mit Investmentfonds können Sie eine diversifizierte Sammlung von Vermögenswerten in nur einem Fonds kaufen. oft zu geringen Kosten. So können Sie schnell ein diversifiziertes Portfolio erstellen, einfach und günstig.

Aber mit buchstäblich Tausenden von verfügbaren Mitteln, Wie finden Sie die Top für Ihr Portfolio? Im Folgenden hat Bankrate einige der besten Investmentfonds hervorgehoben, die auf Morningstar-Recherchen basieren.

Leistungsstarke Investmentfonds mit niedrigen Gebühren

Bankrate hat seine Top-Fonds nach folgenden Kriterien ausgewählt:und umfasste nur Fonds, die für reguläre Anleger investierbar waren (d. h. nicht diejenigen mit einer Mindestinvestition von 5 Millionen US-Dollar):

• Fünf-Sterne-US-Aktienfonds laut Morningstar, für Qualität
• Keine Verkaufslast (d. h. Kommission), um Kosten zu senken
• 5-Jahres-Performance besser als Standard &Poor’s 500, die in der Vergangenheit im Durchschnitt etwa 10 Prozent jährlich zurückgezahlt hat
• Eine Kostenquote von weniger als 0,5 Prozent, um laufende Kosten zu minimieren
• Fonds, bei denen der Manager seit mehr als fünf Jahren am Ruder ist, um Stabilität zu gewährleisten
• Dann haben wir die Ergebnisse nach den Top-Performern seit Jahresbeginn sortiert

Nachfolgend finden Sie einige der besten Investmentfonds, mit Leistungsdaten vom 28.09., 2021.

Vanguard Small Cap Value Index (VISVX)

Dieser Fonds bildet einen Index nach, der Value-Aktien kleiner US-Unternehmen darstellt.

• Performance YTD:22,3 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):11,2 Prozent
• Kostenquote:0,19 Prozent

Schwab Fundamental US Large Company Index Fund (SFLNX)

Dieser Fonds investiert in große börsennotierte Unternehmen und bildet die Gesamtrendite des Russell RAFI US Large Company Index nach

• Performance YTD:22,2 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):14,6 Prozent
• Kostenquote:0,25 Prozent

Vanguard Windsor II Anlegeraktien (VWNFX)

Dieser Fonds investiert in große börsennotierte Unternehmen, deren Wert bewertet wird.

• Performance YTD:20,4 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):14,9 Prozent
• Kostenquote:0,34 Prozent

Vertrauenswachstum und Einkommen (FGIKX)

Dieser Fonds investiert hauptsächlich in Aktien, die Dividenden zahlen und das Potenzial haben, in der Zukunft zu steigen. Er investiert sowohl in in- und ausländische Aktien als auch in Wachstums- und Substanzwerte.

• Performance YTD:18,4 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):13,8 Prozent
• Kostenquote:0,49 Prozent

Fidelity 500 Indexfonds (FXAIX)

Dieser Fonds investiert in große börsennotierte Unternehmen und kann einem S&P 500-Indexfonds ähneln.

• Performance YTD:17,1 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):17,1 Prozent
• Kostenquote:0,015 Prozent

Die besten Investmentfonds auf lange Sicht

Nach den gleichen Kriterien wie zuvor Bankrate durchsuchte Gelder, die über eine hervorragende zehnjährige Erfolgsbilanz verfügten. Nachfolgend finden Sie einige der besten Investmentfonds, mit Leistungsdaten vom 28.09., 2021.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)

Dieser Fonds versucht, die Wertentwicklung des Nasdaq-100-Index nachzubilden.

• Performance YTD:15,2 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):25,1 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 10 Jahre):21,7 Prozent
• Kostenquote:0,50 Prozent

Fidelity NASDAQ Composite-Index (FNCMX)

Dieser Indexfonds bildet die Wertentwicklung der gesamten Nasdaq-Börse ab, das umfasst über 3, 000 Aktien.

• Performance YTD:13,3 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):23,2 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 10 Jahre):20,4 Prozent
• Kostenquote:0,29 Prozent

Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX)

Dieser Indexfonds bildet die Wertentwicklung des Russell Top 200 Growth Index nach, die große Bestände umfasst.

• Leistung YTD:16,0 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):23,4 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 10 Jahre):19,6 Prozent
• Kostenquote:0,43 Prozent

Hartford Core Equity R5 (HGITX)

Dieser Fonds investiert hauptsächlich in große börsennotierte Unternehmen, die wachstumsorientiert und wertorientiert sind.

• Performance YTD:14,2 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):17,2 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 10 Jahre):17,1 Prozent
• Kostenquote:0,47 Prozent

Voya Russell Large Cap Index-Portfolio (IIRLX)

Der Fonds strebt Renditen an, die der Gesamtrendite des Russell Top 200 Index entsprechen.

• Performance YTD:15,9 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 5 Jahre):17,9 Prozent
• Historische Performance (jährlich über 10 Jahre):16,8 Prozent
• Kostenquote:0,36 Prozent

So steigern Sie Ihre Investitionen durch Investmentfonds

Einer der Hauptvorteile des Besitzes von Investmentfonds ist die Diversifizierung, die sie für relativ niedrige Anlagebeträge und Gebühren bieten können. Für nur eine Investition von ein paar tausend Dollar, Investmentfonds können Sie an Hunderten von Unternehmen aus verschiedenen Branchen beteiligen, damit Sie ein diversifiziertes Portfolio aufbauen können.

Letzten Endes, Sie werden mit Investmentfonds Geld verdienen, wenn die zugrunde liegenden Wertpapiere in diesen Fonds gut abschneiden. Bei Aktienfonds, Sie benötigen eine Wertsteigerung der im Fonds gehaltenen Aktien, um als Fondsinvestor davon zu profitieren. Sie profitieren auch, wenn diese Unternehmen Dividenden zahlen.

So wählen Sie die besten Investmentfonds für Ihr Portfolio aus

Die Wahl des besten Investmentfonds für Sie hängt stark davon ab, was Sie brauchen. insbesondere Ihre Risikobereitschaft und Ihr Zeithorizont. Es kommt aber auch darauf an, was Sie sonst noch in Ihrem Portfolio haben. Hier sind einige wichtige Fragen, die Sie berücksichtigen sollten, um den besten Investmentfonds für Sie zu finden:

• Wann planen Sie, auf das Geld zuzugreifen? Je länger Ihr Zeithorizont ist, desto mehr Risiko können Sie eingehen, Aktienfonds könnten die geeignetere Anlage sein. Wenn Sie das Geld in den nächsten ein oder zwei Jahren brauchen, Vielleicht möchten Sie Ihr Risiko mit Renten- oder Geldmarktfonds reduzieren.
• Können Sie vorübergehende Verluste aushalten und durchhalten? Wenn Sie langfristig an Ihrem Investitionsplan festhalten können, Aktienfonds sind wahrscheinlich eine bessere Investition für Sie.
• Haben Sie eine bestimmte Lücke in Ihrem Portfolio? Möglicherweise benötigen Sie ein größeres Gleichgewicht in Ihrem Portfolio. Sind Sie stark in Anleihenfonds investiert und benötigen einige Aktien, um Ihre Renditen auszugleichen, oder umgekehrt? Investieren Sie nur in US-basierte Anlagen und nicht in ausländische Aktien?

Es ist wichtig, Ihr Portfolio und Ihre finanzielle Situation zu kennen, damit Sie einschätzen können, welcher Investmentfonds für Sie am besten geeignet ist. Aber selbst wenn Sie einen Fondstyp finden, der Ihnen gefällt, Sie sollten auch beurteilen, welche Fonds in Bezug auf einige Dimensionen besser sind.

Stellen Sie sich folgende Fragen:

• Wie sieht der längerfristige Track Record des Fonds aus? Ein längerfristiger Rekord mit einer besseren Leistung (über fünf oder 10 Jahre) ist besser als ein niedrigerer. Die langfristige Bilanz des Fonds ist Ihr bester Indikator dafür, wie gut er sich in Zukunft entwickeln könnte.
• Hat sich der Fonds nur in den letzten ein oder zwei Jahren gut entwickelt? Ein Fonds, der erst kürzlich eine Outperformance erzielt hat, könnte schließlich zu seinem langjährigen Rekord zurückkehren. Anleger jagen oft heißer Performance, dann am Ende hoch kaufen und fast unweigerlich niedrig verkaufen.
• Was verlangt der Fonds für die Anlage? Gibt es eine Verkaufsbelastung? Es ist einfach, eine Verkaufsbelastung zu vermeiden, aber praktisch alle Investmentfonds berechnen eine Kostenquote, um die laufenden Kosten des Fonds zu decken und einen Gewinn zu erzielen.

Einige Fonds (wie Indexfonds) investieren buchstäblich in die gleichen Aktien oder Anleihen wie andere ähnliche Fonds. So können Sie durch die Suche das gleiche „Produkt“ für eine niedrigere Kostenquote finden. Zum Beispiel, jeder Fonds, der auf dem Standard &Poor’s 500-Index basiert, im Wesentlichen die gleichen Bestände wie ein anderer hat, Die eigentliche Vergleichsbasis sind also die Gebühren des Fonds. Wie das alte Investor-Sprichwort sagt, "Gebühren sind sicher, aber Renditen nicht."

Bestimmte Anleger bevorzugen börsengehandelte Fonds gegenüber Investmentfonds – Folgendes ist zu beachten.

Arten von Investmentfonds

Investmentfonds gibt es in einer Vielzahl von Arten und werden nach der Art der Anlagen kategorisiert, die sie besitzen – Aktienfonds, Rentenfonds, Geldmarktkapital, Mischfonds und Fonds mit Zieldatum.

Aktienfonds

Aktienfonds besitzen ausschließlich Aktien, Dadurch haben sie das Potenzial für eine größere Volatilität – sowohl höhere Gesamtrenditen als auch niedrigere Gesamtrenditen als bei anderen Arten von Investmentfonds. Zu den Aktienfonds gehören einige der beliebtesten Indexfonds, wobei der Fonds auf dem Standard &Poor’s 500 Index der führenden US-amerikanischen Unternehmen basiert. Von hier aus können sie weiter in Fonds unterteilt werden, die sich auf Wachstumswerte konzentrieren, Value-Aktien oder eine Kombination aus beidem.

Rentenfonds

Rentenfonds besitzen ausschließlich Anleihen, Dadurch sind sie im Allgemeinen weniger volatil als Aktienfonds. Aber sie werden im Laufe der Zeit wahrscheinlich auch niedrigere Renditen erzielen als ihre aktienbasierten Gegenstücke.

Geldmarktfonds

Diese Investmentfonds besitzen sichere Wertpapiere wie Bargeld und sehr kurzfristige Schuldtitel, Dies macht sie im Allgemeinen sicherer als aktien- oder anleihenbasierte Investmentfonds, aber auch mit geringerer Rendite. Das gesagt, im Gegensatz zu FDIC-unterstützten Geldmarktkonten bei einer Bank, Geldmarktfonds können Kapital verlieren, bedeutet, dass es möglich ist, wenn auch nicht wahrscheinlich, dass Sie nicht Ihre gesamte Investition zurückbekommen.

Ausgewogene Investmentfonds

Diese Investmentfonds können in Aktien investieren, Anleihen und Geldmarktinstrumente, und kann im Allgemeinen eine geringere Volatilität im Austausch für niedrigere Gesamtrenditen bieten. Wie viel den einzelnen Anlageklassen zugeteilt wird, hängt vom Anlageverwalter des Fonds und seinen Renditeerwartungen ab.

Investmentfonds mit Zieldatum

Investmentfonds mit Zieldatum sind bei 401(k)-Konten beliebt. und sie investieren normalerweise in Aktien, Anleihen und Geldmarktinstrumente. Anleger wählen aus, wann sie auf ihr Geld zugreifen möchten (z. bei Pensionierung) und dann wählt der Zieldatumsfonds Anlagen aus, die für diesen Zeitraum geeignet sind, Reduzierung des Risikos, wenn sich der Anleger dem Zieldatum nähert. Normalerweise bedeutet dies, dass der Fonds im Laufe der Zeit Anlagen von risikoreicheren (aber renditestarken) Aktien in risikoärmere Anleihen umschichtet.

Alternativen zu Investmentfonds

• ETFs: Exchange Traded Funds, oder ETFs, sind Investmentfonds sehr ähnlich, aber eher wie Aktien handeln. Sie kaufen weiterhin einen Fonds mit einem Wertpapierkorb, damit Sie diversifizieren können, Sie können diesen Fonds jedoch während des gesamten Handelstages kaufen. Investmentfonds können nur zu ihrem Nettoinventarwert (NAV) gekauft und verkauft werden, die am Ende des Tages berechnet wird. ETFs können auch mit kleineren Investitionen als Investmentfonds erworben werden, die in der Regel eine Mindestinvestition von einigen tausend Dollar erfordern.
• Einzelbestände: Sie können auch selbst einen Korb mit einzelnen Aktien erwerben, Dies könnte jedoch eine beträchtliche Investition erfordern, die über das hinausgeht, was für Investitionen in Investmentfonds erforderlich ist. Sie können möglicherweise ein Portfolio mit Bruchteilen von Aktien aufbauen, es könnte jedoch schwierig sein, ohne eine sinnvolle Investition die Breite der von Investmentfonds angebotenen Portfolios zu erreichen. Zusätzlich, Sie müssen jedes Unternehmen, das Sie kaufen, recherchieren und deren finanzielle und Wettbewerbsposition verstehen, um erfolgreich investieren zu können. Wenn Sie in der Lage sind, ein Portfolio aus einzelnen Aktien aufzubauen, Sie müssen es auch überwachen und sicherstellen, dass die Positionen nicht auf ein Niveau wachsen oder schrumpfen, mit dem Sie sich nicht wohl fühlen.
• Sparkonto mit hoher Rendite: Wenn Sie eine Alternative zu Geldmarktfonds suchen, Ein hochverzinsliches Sparkonto ist wahrscheinlich eine gute Option. Sie erhalten in der Regel Zinsen, die über das hinausgehen, was auf einem herkömmlichen Giro- oder Sparkonto verfügbar ist und solange Ihr Konto bei einer FDIC-versicherten Institution geführt wird. Ihr Geld ist bis zu $250 sicher, 000 pro Einleger, pro Bank.

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Redaktioneller Haftungsausschluss:Allen Anlegern wird empfohlen, vor einer Anlageentscheidung eigene unabhängige Recherchen zu Anlagestrategien durchzuführen. Zusätzlich, Anleger werden darauf hingewiesen, dass die Wertentwicklung von Anlageprodukten in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Kurssteigerungen ist.