Was ist Inflationsabsicherung?

Inflation Hedge ist eine Investition, die getätigt wird, um den Anleger vor einer verringerten Kaufkraft des Geldes aufgrund steigender Preise von Waren und Dienstleistungen zu schützen. Beachtung, oder Verbrauch, während eine Dienstleistung ein immaterieller Gegenstand ist, aus dem hervorgeht. Zu den idealen Anlagen zur Inflationsabsicherung gehören solche, die während der Inflation ihren Wert erhalten oder über einen bestimmten Zeitraum an Wert gewinnen.

Traditionell, Als guter Inflationsschutz werden Anlagen wie Gold und Immobilien bevorzugt. Jedoch, Einige Anleger bevorzugen nach wie vor Investitionen in Aktien, um die Inflation langfristig auszugleichen.

Zusammenfassung

• Inflation Hedge bezieht sich auf Investitionen, die Anleger vor der sinkenden Kaufkraft des Geldes aufgrund der Inflation schützen.
• Es wird erwartet, dass die Anlagen während inflationärer Zyklen ihren Wert behalten oder steigern.
• Anleger betreiben Inflationsabsicherung mit dem Ziel, den Wert ihrer Anlagen zu schützen und die Betriebskosten am unteren Ende zu halten.

Warum Unternehmen sich gegen Inflation absichern

Im Folgenden sind einige der Gründe aufgeführt, warum Unternehmen Inflationsabsicherung betreiben:

1. Schützen Sie den Wert ihrer Investition

Der Hauptgrund, warum Unternehmen Inflationsabsicherung betreiben, besteht darin, ihre Anlagen in Inflationsphasen vor Wertverlust zu schützen. Bestimmte Arten von Anlagen steigen während normaler Wirtschaftszyklen im Wert, sinken jedoch während Inflationszyklen, nachdem die Auswirkungen der Inflation berücksichtigt wurden.

Zum Beispiel, ein Anleger kann eine Anlage mit einer jährlichen Rendite von 5 % erwerben. Jedoch, am Ende des Jahres, wenn der Investor beabsichtigt, die Investition zu verkaufen, die Inflationsrate beschleunigt sich auf 6%. Dies bedeutet, dass der Anleger einen Verlust von 1% erleidet, was ein Verlust an Kaufkraft ist.

Um Inkonsistenzen im Wert ihrer Anlagen zu vermeiden, Anleger entscheiden sich für stabile Anlagen, die in Zeiten der Inflation ihren Wert behalten oder steigern. Zum Beispiel, ImmobilienImmobilienImmobilien sind Immobilien, die aus Grundstücken und Verbesserungen bestehen, zu denen Gebäude gehören, Armaturen, Straßen, Strukturen, und Versorgungssysteme. Eigentumsrechte verleihen dem Land einen Eigentumstitel, Verbesserungen, und natürliche Ressourcen wie Mineralien, Pflanzen, Tiere, Wasser, etc. gilt als guter Inflationsschutz, da die Mieteinnahmen und der Verkehrswert von Immobilien in Inflationsphasen tendenziell konstant bleiben oder steigen.

2. Betriebskosten niedrig halten

Wenn ein Unternehmen davon ausgeht, dass seine Betriebskosten während Inflationsperioden steigen werden, sie können Investitionen tätigen, die ihnen helfen, die Betriebskosten niedrig zu halten. In der Regel, Inflation führt zu höheren Produktionskosten von Gütern und Dienstleistungen, die tendenziell die Portfoliorenditen reduzieren. Um mit der Inflation fertig zu werden, Unternehmen können gezwungen sein, die Preise für ihre Produkte zu erhöhen, ihre Betriebskosten senken, oder sogar reduzierte Margen akzeptierenProfit MarginIn Buchhaltung und Finanzen, Die Gewinnspanne ist ein Maß für den Gewinn eines Unternehmens im Verhältnis zu seinem Umsatz. Die drei wichtigsten Kennzahlen zur Gewinnspanne.

Zum Beispiel, während der Inflation, Ölvorräte schwanken, und die Preise steigen. Sie können die Betriebskosten der Fluggesellschaften stark erhöhen. Öl ist ein großer Kostenfaktor, und ein Anstieg der Ölpreise kann die Gewinnspannen dieser Unternehmen stark beeinträchtigen.

Fluggesellschaften können sich durch den Erwerb von Ölraffinerien an der Inflationsabsicherung beteiligen, um das Risiko von Treibstoffpreiserhöhungen zu verringern. Derart, sie produzieren Kerosin für ihre Flugzeuge und Jets, anstatt es zu Marktpreisen von Lieferanten zu kaufen.

So können Sie sich gegen Inflation absichern

Ob in Zukunft eine Inflation eintreten wird oder nicht, bestimmt die Regierung durch die Analyse verschiedener Wirtschaftsindikatoren. Sie kann auch Maßnahmen wie den Verbraucherpreisindex (VPI) anwenden. Verbraucherpreisindex (VPI) Der Verbraucherpreisindex (VPI) ist ein Maß für das aggregierte Preisniveau in einer Volkswirtschaft. Der CPI besteht aus einem Bündel von häufig gekauften, die die Veränderungen des Preisniveaus eines Warenkorbs von Konsumgütern und Dienstleistungen in einem Haushalt misst. Wenn eine Inflation auftritt, die Regierung wird Maßnahmen ergreifen, um die Marktvolatilität zu bewältigen, aber die Preise für Waren und Dienstleistungen werden weiter steigen.

Anleger können folgende Maßnahmen ergreifen, um sich in Inflationszeiten vor der sinkenden Kaufkraft des Geldes zu schützen:

1. Kaufen Sie inflationsgeschützte Treasury-Wertpapiere (TIPS)

Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) sind staatlich besicherte Anleihen, die vom US-Finanzministerium ausgegeben werden. und sie gehören zu den sichersten Wertpapieren der Welt, da sie von der US-Regierung unterstützt werden. Dies bedeutet, dass sie frei von AusfallrisikoDefault RiskDefault Risk sind, auch Ausfallwahrscheinlichkeit genannt, ist die Wahrscheinlichkeit, dass ein Kreditnehmer die Tilgungs- und Zinszahlungen nicht vollständig und rechtzeitig leistet, , und es besteht kein Risiko, dass die Regierung ihren Verpflichtungen nicht nachkommt.

TIPs beinhaltet auch eine Inflationsschutzkomponente. Sie passen den Wert des Prinzips an die Veränderungen des VPI an. Obwohl TIPS möglicherweise nicht die höchsten Renditen erzielen, sie sollen mit steigender Inflationsrate an Wert gewinnen, und kann manchmal Staatsanleihen übertreffen, wenn die Inflation wieder auftaucht.

Jedoch, TIPS sind nicht ganz perfekt, da sie bei steigenden Zinsen vorübergehend an Wert verlieren können. TIPs sind ideal für Anleger, die Schutz vor Inflation und Kreditausfall suchen, und unerfahrene Anleger können sie über einen Investmentfonds oder Exchange Traded Fund (ETF) erwerben.

2. Fügen Sie Ihrem Portfolio Aktien hinzu

Wenn die Inflation wieder auftritt, Investitionen in Aktien werden einen Vorteil genießen, während der Anleihenmarkt leidet, da er durchweg festverzinsliche Erträge erwirtschaftet. Aktien sichern sich auf zwei Arten gegen Inflation ab:d.h., Aktien zahlen eine Dividende, und sie wachsen mit der zeit. Wenn Unternehmen ihren Nettoumsatz steigern, sie erhöhen auch die an die Aktionäre ausgeschütteten Dividenden, was den Anlegern künftig höhere Cashflows sichert.

Die höheren Cashflows erhöhen die Kaufkraft der Anleger auch bei steigender Inflationsrate. Ebenfalls, Aktien neigen dazu, langfristig an Wert zu gewinnen, und das Halten eines diversifizierten Aktienportfolios kann Anleger vor der sinkenden Kaufkraft des Geldes schützen. Zum Beispiel, Aktien, die für etwa 1 US-Dollar gekauft wurden, 000 kann jetzt mehr als 100 $ wert sein, 000 in den nächsten 10 bis 20 Jahren.

3. Diversifizieren Sie Ihr Portfolio

Eine weitere Maßnahme, die Anleger zur Absicherung gegen Inflation ergreifen können, besteht darin, ein diversifiziertes Portfolio von Aktien aus der ganzen Welt aufzubauen. Wenn die US-Wirtschaft einen Rückgang der Kaufkraft des Geldes erlebt, andere Volkswirtschaften wie Japan, Australien, und Südkorea könnten stabile Zyklen durchleben, die den Anlegern positive Renditen bescheren.

Der Aufbau eines diversifizierten Portfolios mit Aktien aus anderen Ländern kann Anleger vor der sinkenden Kaufkraft des Geldes auf dem US-Markt schützen.

Zusätzliche Ressourcen

CFI bietet die Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™-Programmseite - CBCAGet die CBCA™-Zertifizierung von CFI und wird ein Commercial Banking &Credit Analyst. Melden Sie sich an und fördern Sie Ihre Karriere mit unseren Zertifizierungsprogrammen und -kursen. Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen möchten. Um weiter zu lernen und Ihre Wissensdatenbank weiterzuentwickeln, Bitte erkunden Sie die zusätzlichen relevanten Ressourcen unten:

• DiversifikationDiversifikationDiversifikation ist eine Technik zur Allokation von Portfolioressourcen oder Kapital zu einer Vielzahl von Anlagen. Das Ziel der Diversifikation besteht darin, Verluste zu mindern
• Exchange Traded Fund (ETF)Exchange Traded Fund (ETF)Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein beliebtes Anlageinstrument, bei dem Portfolios flexibler und über eine breite Palette aller verfügbaren Anlageklassen diversifiziert werden können. Erfahren Sie mehr über verschiedene Arten von ETFs, indem Sie diesen Leitfaden lesen.
• InvestmentfondsMutualfondsEin Investmentfonds ist ein Pool von Geldern, die von vielen Anlegern gesammelt werden, um in Aktien zu investieren, Fesseln, oder andere Wertpapiere. Investmentfonds befinden sich im Besitz einer Gruppe von Anlegern und werden von Fachleuten verwaltet. Informieren Sie sich über die verschiedenen Fondsarten, wie sie arbeiten, und Vorteile und Kompromisse einer Investition in sie
• KaufkraftparitätKaufkraftparitätDas Konzept der Kaufkraftparität (KKP) ist ein Instrument zum multilateralen Vergleich von Volkseinkommen und Lebensstandard