Was ist eine Jahresrendite?

Die Jahresrendite ist die über ein Jahr erwirtschaftete Rendite einer Anlage, die als Prozentsatz des anfänglichen Anlagebetrags berechnet wird. Wenn die Rendite positiv (negativ) ist, es wird als Gewinn (Verlust) der anfänglichen Investition betrachtet. Die RenditeRenditeDie Rendite (ROR) ist der Gewinn oder Verlust einer Anlage über einen bestimmten Zeitraum im Vergleich zu den Anschaffungskosten der Anlage, ausgedrückt in Prozent. Dieser Leitfaden lehrt die gebräuchlichsten Formeln, die je nach Risikograd variieren.

Zusammenfassung

• Die jährliche Rendite ist ein Maß dafür, wie stark die Investition in einem Jahr gewachsen oder geschrumpft ist.
• Die annualisierte Rendite ist der geometrische Durchschnitt der jährlichen Renditen jedes Jahres über den Anlagezeitraum.
• Die annualisierte Rendite ist nützlich, wenn Sie die Wertentwicklung einer Anlage im Zeitverlauf sehen oder zwei Anlagen mit unterschiedlichen Zeiträumen vergleichen möchten.

Formel für die jährliche Rendite

Die über einen Zeitraum von 12 Monaten erzielte Rendite einer Anlage ergibt sich aus der folgenden Formel:

Alle Zinsen und DividendenDividendeEine Dividende ist ein Anteil am Gewinn und an den Gewinnrücklagen, den ein Unternehmen an seine Aktionäre ausschüttet. Wenn ein Unternehmen einen Gewinn erwirtschaftet und einbehaltene Gewinne ansammelt, Diese Erträge können entweder in das Unternehmen reinvestiert oder als Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet werden. die während des 12-Monats-Zeitraums erhalten wurden, sind in den Endwert der Investition einzubeziehen.

Beispiel für eine jährliche Rendite

Angenommen, Sie haben 200 Aktien zu einem Preis von jeweils 10 US-Dollar gekauft. Sie erhalten nach einem Jahr eine Bardividende von 1 USD, und die Aktie wird jetzt bei 9,50 USD gehandelt. Wie können Sie die Wertentwicklung Ihrer vor einem Jahr getätigten Investition beurteilen?

Es ist vernünftig zu sagen, dass die Investition als rentabel angesehen werden kann, wenn die Rendite positiv ist. Berechnen wir die Jahresrendite. In unserem Beispiel:

1. Anfangswert der Investition

Anfangswert der Investition =10 $ x 200 =2 $, 000

2. Endwert der Investition

Am Ende eines Jahres, Sie halten Bargeld aus Dividenden und 200 Aktien, die zu 9,50 USD gehandelt werden. Somit,

Als Dividende erhaltene Barmittel =1 USD x 200 =200 USD

Aktueller Wert der Aktien =9,50 USD x 200 =1 USD, 900

Endwert der Investition =200 USD + 1 USD, 900 =2 $, 100

3. Annualisierte Rendite

Annualisierte Rendite

Im obigen Beispiel ist Wir haben die Kapitalrendite über einen einzigen Zeitraum von 12 Monaten berechnet. Jedoch, in der Praktikabilität, Sie investieren Ihr Geld in verschiedene Vermögenswerte mit unterschiedlichen Zeiträumen. Um die Renditen solcher Anlagen mit einer einjährigen Rendite zu vergleichen, Sie müssen sie annualisieren. Die Rendite pro Jahr, gemessen über einen Zeitraum von mehr oder weniger als einem Jahr, wird als annualisierte Rendite bezeichnet.

Die annualisierte Rendite beinhaltet die Aufzinsung; deshalb, es ist auch als Compound Annual Growth Rate (CAGR) bekannt CAGRCAGR steht für die Compound Annual Growth Rate. Es ist ein Maß für die jährliche Wachstumsrate einer Investition im Zeitverlauf, unter Berücksichtigung der Aufzinsung..

Annualisierte Renditeformel

Für die Berechnung der annualisierten Rendite gibt es je nach den verfügbaren Informationen zwei Möglichkeiten.

Option 1 :Wenn Sie die jährlichen Renditen für jedes Jahr des Anlagezeitraums erhalten, dann:

Woher:

• R ₁ – Die Jahresrendite für Jahr 1, R ₂ ist die Jahresrendite für Jahr 2, und so weiter
• n – Die Anzahl der Jahre, die Sie annualisieren möchten

Zum Beispiel, Angenommen, Sie haben 200 Aktien zu einem Preis von jeweils 10 US-Dollar gekauft, und Sie haben sich entschieden, die Aktien drei Jahre lang zu halten. Die Aktie steigt im laufenden Jahr um 10 %, steigt im nächsten Jahr um 14 %, und fällt im Folgejahr um 15 %. Wie hoch ist die Rendite in den drei Jahren, in denen Sie die Aktien gehalten haben?

Hier, R ₁ =15%, R ₂ =14%, und R ₃ =-10%

Deswegen, Sie haben eine jährliche Rendite von erzielt 5,67% auf Ihre Investition.

Option 2 :Wenn statt einer jährlichen Rendite ein Dollarwert der Rendite angegeben wird, dann:

Woher:

• n – Die Anzahl der Jahre, die Sie annualisieren möchten

Zum Beispiel, Angenommen, Sie haben 200 Aktien zu einem Preis von jeweils 10 US-Dollar gekauft, und Sie haben sich entschieden, die Aktien drei Jahre lang zu halten. Sie erhalten 1 USD pro Aktie in Bardividenden pro Jahr. Nach drei Jahren, Sie beschließen, alle Aktien für 12 USD zu verkaufen. Wie hoch ist die Rendite in den drei Jahren, in denen Sie die Aktien gehalten haben?

Beachten Sie, dass hier der Dollarwert der Investitionen angegeben ist.

1. Anfangswert der Investition

Anfangswert der Investition =10 $ x 200 =2 $, 000

2. Endwert der Investition

Als Dividenden über den Dreijahreszeitraum erhaltene Barmittel =1 USD x 200 x 3 Jahre =600 USD

Wert aus dem Verkauf der Aktien =12 USD x 200 =2 USD, 400

Endwert der Investition =600 $ + 2 $, 400 =3 $, 000

3. Annualisierte Rendite

Deswegen, Sie haben eine annualisierte Rendite von erzielt 14,47% auf Ihre Investition.

Zusätzliche Ressourcen

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