Was ist ein akkreditierter Investor?

Ein akkreditierter Anleger bezieht sich auf einen natürlichen oder institutionellen Anleger, der bestimmte Anforderungen der US-amerikanischen Securities and Exchange Commission (SEC)Securities and Exchange Commission (SEC) der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde erfüllt hat. oder SEC, ist eine unabhängige Behörde der US-Bundesregierung, die für die Umsetzung von Bundeswertpapiergesetzen und den Vorschlag von Wertpapiervorschriften verantwortlich ist. Sie ist auch für die Aufrechterhaltung der Wertpapierbranche sowie der Aktien- und Optionsbörsen zuständig. Akkreditierte Anleger dürfen Wertpapiere kaufen, die anderen Anlegern nicht zur Verfügung stehen und die bei keiner Aufsichtsbehörde registriert sind.

Die SEC verlangt von einem solchen Investor, dass er bestimmte Anforderungen erfüllt, die das Nettovermögen beinhalten, JahreseinkommenJahreseinkommenJahreseinkommen ist der Gesamtwert der während eines Geschäftsjahres erzielten Einkünfte. Das Bruttojahreseinkommen bezieht sich auf alle Einkünfte vor allen Abzügen, oder Berufserfahrung. Typischerweise Zu den akkreditierten Anlegern zählen vermögende Privatpersonen, Investmentbanken, usw.

In den Vereinigten Staaten, WertpapiereÖffentliche WertpapiereÖffentliche Wertpapiere, oder marktgängige Wertpapiere, sind Anlagen, die offen oder leicht auf einem Markt gehandelt werden. Die Wertpapiere sind entweder eigenkapital- oder schuldenbasiert. müssen bei der SEC registriert werden, bevor sie der Öffentlichkeit zum Verkauf angeboten werden können. Die SEC sieht eine Ausnahme für bestimmte Wertpapiere vor, die die Emittenten an zugelassene Anleger verkaufen möchten. Solche Wertpapiere sind nicht registriert, Der Emittent muss jedoch überprüfen, ob die potenziellen akkreditierten Anleger die von der SEC festgelegten Anforderungen erfüllen.

Der Registrierungsprozess für Wertpapiere ist in der Regel teuer. Durch die Befreiung vom Registrierungsverfahren, Unternehmen können viel Geld sparen. Aufgrund des hohen Risikos von nicht registrierten Privatplatzierungen, Finanzbehörden wie die SEC müssen solche Transaktionen überprüfen und sicherstellen, dass die Anleger erfahren und finanziell stabil genug sind, um solche Investitionen zu tätigen.

Voraussetzungen, um ein akkreditierter Investor zu werden

Die spezifischen Anforderungen an eine Person oder Institution, um ein akkreditierter Anleger zu werden, variieren von Land zu Land. Zum Beispiel, Die Vereinigten Staaten, Kanada, und das Vereinigte Königreich stellen alle unterschiedliche Anforderungen.

Die Anforderungen werden von der lokalen Finanzaufsichtsbehörde festgelegt. In den Vereinigten Staaten, die SEC legt die Anforderungen fest, die in Regel 501 der Regel D beschrieben sind.

Die Anforderungen in den Vereinigten Staaten sind wie folgt:

1. Jahreseinkommen

Eine Person muss ein Jahreseinkommen von mehr als 200 US-Dollar haben, 000 ($300, 000 für gemeinsame Einkünfte) für die letzten zwei Jahre. Die Person muss auch im laufenden Geschäftsjahr mit gleichen oder höheren Einnahmen rechnen.

2. Nettowert

Eine Person muss ein Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar haben, entweder als Einzelperson oder gemeinsam (wenn verheiratet), zum Zeitpunkt des Kaufs. Bei der Berechnung des Nettovermögens wird der Wert des Hauptwohnsitzes der Person nicht berücksichtigt. Ein Komplementär, Direktor, oder leitender Angestellter des Emittenten der nicht registrierten Wertpapiere kann auch ein zugelassener Anleger sein.

3. Nettovermögen des Unternehmens

Ein Unternehmen kann akkreditiert werden, wenn es sich um eine Organisation mit Vermögenswerten im Wert von 5 Millionen US-Dollar oder mehr handelt. Das Unternehmen kann auch als akkreditierter Investor gelten, wenn seine Eigentümer akkreditierte Investoren sind.

Jedoch, Einem Rechtsträger wird kein akkreditierter Status zuerkannt, wenn er ausschließlich zum Erwerb nicht registrierter Wertpapiere gegründet wurde. Die Definition eines akkreditierten Anlegers wurde 2016 vom US-Kongress geändert, um Anlageberater und Broker einzuschließen.

So werden Sie akkreditiert

Es gibt keinen formellen Prozess, den eine Person oder Institution durchlaufen muss, um ein akkreditierter Investor zu werden. Die Aufgabe der Prüfung, ob eine Person oder Institution qualifiziert ist, liegt in den Händen des Verkäufers von nicht registrierten Wertpapieren.

Der Verkäufer ist verpflichtet, den Status von Einzelpersonen oder Institutionen zu überprüfen, die am Kauf der Wertpapiere interessiert sind. Im September 2013, Die SEC hat Emittenten von Wertpapieren vorgeschrieben, mehrere Schritte zu unternehmen, um den Status von Personen zu überprüfen, die die Wertpapiere als akkreditierte Anleger kaufen möchten.

Allgemein, ein Investor muss einen Fragebogen ausfüllen, Angabe von Details wie Jahreseinkommen und Nettovermögen. Außerdem müssen sie Belege wie Jahresabschlüsse der letzten zwei Jahre, Kontoinformationen, und Steuererklärungen.

Einige Emittenten von Wertpapieren benötigen möglicherweise zusätzliche Informationen. Dies kann Dinge wie eine Kreditauskunft oder Überprüfungsschreiben von Finanzberatern oder Anwälten umfassen.

Regulierung akkreditierter Anleger

Einer der Gründe, warum die Finanzaufsichtsbehörden Anforderungen an akkreditierte Anleger stellen, besteht darin, Anleger zu schützen, die mit den Anlagen, in die sie investieren, möglicherweise nicht vertraut sind, und deshalb, sich hohen Risiken aussetzen, ihr Geld zu verlieren.

Durch die Festlegung solch strenger Anforderungen, Die Regulierungsbehörde stellt sicher, dass Anleger, die den begehrten Titel des akkreditierten Anlegers erwerben, über Kenntnisse in risikoreichen Anlagen verfügen und finanziell stabil genug sind, um potenzielle Verluste aus nicht regulierten Wertpapieren aufzufangen. In einfachen Worten, die Vorschriften zielen eher auf den Schutz der Anleger als der Emittenten nicht regulierter Wertpapiere ab.

Anstatt den Handel mit riskanten Wertpapieren einzuschränken, Regulierungsbehörden legen Beschränkungen fest, damit nur die qualifiziertesten und finanziell stabilsten Anleger in nicht registrierte Wertpapiere investieren können. Solche Investoren können enorme Renditen erzielen, wenn die Investitionen erfolgreich sind, oder den Verlusten standhalten, wenn die Wertpapiere nicht die erwarteten Renditen bringen.

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