Was Sie über Steuererleichterungen durch das Coronavirus wissen sollten

Dieser Artikel wurde von unseren Redakteuren und Christina Taylor auf Fakten geprüft. MBA, Senior Manager der Steuerabteilung für Credit Karma Tax®.

Die finanziellen Auswirkungen der COVID-19-Pandemie haben die Regierungen von Bund und Ländern dazu veranlasst, Maßnahmen zur Stützung der Wirtschaft zu ergreifen. einschließlich des Angebots mehrerer Formen der Steuererleichterung durch Coronaviren.

In den ersten zwei Monaten der Corona-Pandemie Die Bundesregierung hat mehrere Rettungsgesetze verabschiedet. Die Gesetzentwürfe sehen zahlreiche Maßnahmen vor, einschließlich Steuererleichterungen für Coronaviren, um betroffene Personen und Unternehmen zu unterstützen.

Auch die meisten Staaten sind diesem Beispiel gefolgt. Alle haben verzögerte Steuererklärungs- und/oder Zahlungsfristen, und viele haben ihre eigenen Steuererleichterungspakete auf den Weg gebracht.

Schauen wir uns die verfügbaren Steuererleichterungen für Coronaviren an und wie sie Ihre finanzielle Situation während und nach der Krise verbessern können.

• Was ist eine Steuererleichterung durch das Coronavirus?
• Welche bundesstaatlichen Steuererleichterungen für Coronaviren gibt es?
• Wie sieht es mit den staatlichen Steuererleichterungen für Coronaviren aus?
• Welche anderen Arten von Steuererleichterungen gibt es?

Was ist eine Steuererleichterung durch das Coronavirus?

Die Coronavirus-Pandemie hat viele Amerikaner in finanzielle Schwierigkeiten gebracht.

Bestellungen für den Aufenthalt zu Hause und andere Maßnahmen zur Verlangsamung der Ausbreitung des Virus haben Millionen arbeitslos gemacht. Und 88% der Amerikaner sagen, dass COVID-19 ihre persönlichen Finanzen belastet hat. laut einer Umfrage des National Endowment for Financial Education vom April 2020. Und mehr als ein Drittel der Befragten in einer kürzlich durchgeführten Credit Karma-Umfrage gab an, dass COVID-bezogene Angst und Stress sie zu Impulsausgaben veranlasst haben.

In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit, Regierungen können Steuererleichterungen gewähren, indem sie Maßnahmen ergreifen, um die Steuerpflichten der Bürger zu verringern oder aufzuschieben. Eine Reduzierung Ihrer Steuerlast – auch vorübergehend – könnte Ihnen helfen, eine Finanzkrise zu überstehen.

Welche bundesstaatlichen Steuererleichterungen für Coronaviren gibt es?

Die Bundesregierung hat eine Reihe von Maßnahmen ergriffen, um die Menschen während der Pandemie steuerlich zu entlasten. einschließlich …

• Verlängerung der Einreichungs- und Zahlungsfrist für die Bundeseinkommensteuer 2019 bis zum 15. Juli, 2020.
• Gewährung von Anreizzahlungen an qualifizierte Steuerzahler. Bei den Zahlungen handelt es sich eigentlich um eine Voraussteuergutschrift für die Bundeseinkommensteuererklärungen 2020.
• Verschiebung der Fälligkeitstermine für einige IRS-Ratenzahlungsvereinbarungen und Angebote in Kompromisszahlungen.
• Begrenzung der IRS-Einziehungen und einiger anderer Durchsetzungsmaßnahmen, wie neue Steuerpfandrechte und -abgaben.
• Erstellen Sie einen Abzug von 300 US-Dollar für gemeinnützige Beiträge, den Sie nicht auflisten müssen, um ihn zu beanspruchen. Dies gilt für die Steuern 2020.
• Lockerung der Steuervorschriften, um es denjenigen zu erleichtern, die sich während der Krise aus ihrer Altersvorsorge leihen können.
• Personen, die von einem Arbeitgeber bei der Zahlung ihres Studiendarlehens unterstützt werden, ermöglichen, diese Beträge von ihrem steuerpflichtigen Einkommen auszuschließen.
• Möglichkeit für Unternehmen und Selbständige, die Zahlung eines Teils der im Jahr 2020 fälligen Lohnsteuer zu verschieben.

Auf seiner Website, der IRS bietet Informationen, die den Menschen helfen, viele der bundesstaatlichen Steuererleichterungen für Coronaviren zu verstehen. einschließlich …

• Hub für Steuererleichterungen und wirtschaftliche Auswirkungen von Coronaviren
• Informationszentrum für den Stimuluscheck
• Holen Sie sich das Tool "Meine Zahlung", um den Status der Stimulus-Zahlung zu überprüfen
• Seite mit häufig gestellten Fragen zu meinem Zahlungstool
• Tool für Nicht-Anmelder zur Eingabe von Zahlungsinformationen
• Seite zur Einreichungs- und Zahlungsfrist

Wie sieht es mit den staatlichen Steuererleichterungen für Coronaviren aus?

Alle 50 Bundesstaaten und der District of Columbia haben die Fristen für die Einreichung von Steuererklärungen und Steuerzahlungen für die Einkommensteuern 2019 verlängert. Die meisten wurden am selben Tag wie die bundesstaatliche Verlängerung angenommen – 15. Juli 2020 – obwohl einige frühere Fristen haben. Die meisten haben auch auf Strafen und Zinsen verzichtet, solange die geschuldeten Steuern bis zum neuen Fälligkeitsdatum bezahlt werden.

Einige Staaten haben zusätzliche Maßnahmen zur Steuererleichterung ergriffen. Hier sind ein paar Beispiele.

• Arkansas ein Gesetz verabschiedet, das die staatlichen Anreizzahlungen von der staatlichen Einkommensteuer befreit. Beachten Sie, dass Konjunkturzahlungen auch auf Bundesebene nicht steuerpflichtig sind, da es sich tatsächlich um Voraussteuergutschriften handelt.
• Kentucky, Michigan und New York erwägen Gesetzentwürfe, die US-Amerikanern, die an der COVID-Reaktion beteiligt sind, Steuererleichterungen bieten würden, wie Ersthelfer und Katastrophenschutzunternehmen.
• Minnesota die Frist für die Einreichung von Einsprüchen gegen die Grundsteuer verlängert.

Die National Conference of State Legislatures hat eine umfangreiche Liste von Gesetzen zusammengestellt, die Staaten als Reaktion auf die Pandemie verabschiedet haben oder erwägen.

Der beste Weg, um herauszufinden, welche Steuererleichterungen für Coronaviren und andere Maßnahmen im Zusammenhang mit einer Pandemie Ihr Bundesstaat bereitstellt, besteht darin, die Website Ihres Bundesstaates zu überprüfen. Viele Bundesstaaten haben auf ihren Homepages allgemeine Informationen zur Reaktion auf das Coronavirus veröffentlicht. und die Seiten der Finanzabteilung können Informationen zu Steuererleichterungen enthalten.

Welche anderen Arten von Steuererleichterungen gibt es?

Bund und Länder beschränken Steuererleichterungen nicht nur auf Krisenzeiten. Steuererleichterungen, die verfügbar waren, bevor die Pandemie die amerikanische Wirtschaft auf den Kopf stellte, sind möglicherweise noch verfügbar. Und wenn sich Ihre finanzielle Situation durch den Ausbruch geändert hat, Sie könnten sich jetzt für einige Arten von Erleichterungen qualifizieren, für die Sie zuvor keinen Anspruch hatten.

Hier sind einige Beispiele für bundesstaatliche Steuererleichterungen, für die Sie im Steuerjahr 2020 möglicherweise Anspruch haben.

Verdiente Einkommensteuergutschrift

Die Erwerbseinkommensteuergutschrift ist eine Bundesgutschrift für Arbeitnehmer mit einem geringen bis mittleren Erwerbseinkommen. Sie müssen mindestens 1 US-Dollar an Erwerbseinkommen, aber nicht mehr als eine bestimmte Einkommensgrenze in einem Steuerjahr haben, um Anspruch auf die Anrechnung zu haben. Für 2020, Sie können nicht mehr als 3 $ haben, 650 Kapitalerträge, um sich zu qualifizieren, und Sie müssen die folgenden Einkommensgrenzen erfüllen:

Anmeldestatus

Keine qualifizierten Kinder

Ein anspruchsberechtigtes Kind

Zwei qualifizierte Kinder

Drei oder mehr qualifizierte Kinder

Einkommensgrenze

Maximales Guthaben

Einkommensgrenze

Maximales Guthaben

Einkommensgrenze

Maximales Guthaben

Einkommensgrenze

Maximales Guthaben

Einzel, Haushaltsvorstand oder verwitwet

$15, 820

$ 538

$41, 756

$3, 584

$47, 440

$ 5, 920

$50, 594

$6, 660

Verheiratete Einreichung gemeinsam

21 $ 710

$ 538

$47, 646

$3, 584

$53, 330

$ 5, 920

$56, 844

$6, 660

Verheiratet Einreichung getrennt

Kann sich nicht für die Einkommensteuergutschrift qualifizieren

Beachten Sie, dass Arbeitslosengeld für diese Gutschrift nicht als Erwerbseinkommen gilt. So, wenn Sie aufgrund der Pandemie Ihren Arbeitsplatz verloren haben und arbeitslos geworden sind, Sie müssen im Jahr 2020 mindestens 1 US-Dollar durch eine Arbeit oder eine selbstständige Tätigkeit verdient haben, um Anspruch auf die Anrechnung des Erwerbseinkommens zu haben.

Kinder- und Pflegekredit

Wenn Sie ein anspruchsberechtigtes Kind oder einen anderen anspruchsberechtigten Angehörigen haben und während Ihrer Arbeit oder Arbeitssuche eine andere Person dafür bezahlt haben, sich um sie zu kümmern, Sie können diese Gutschrift möglicherweise in Anspruch nehmen. Um berechtigt zu sein, Sie müssen zusätzliche Qualifikationen erfüllen, wie zum Beispiel ein Erwerbseinkommen. Wieder, Arbeitslosigkeit zählt für die Inanspruchnahme dieser Gutschrift nicht als Erwerbseinkommen.

Steuergutschrift für Kinder

Wenn Sie alle Zulassungsvoraussetzungen erfüllen, einschließlich Einkommensgrenzen, dieser Kredit war bis zu 2 $ wert, 000 pro anspruchsberechtigtem Kind im Jahr 2019. Dies ist wahrscheinlich der Betrag, der die Gutschrift für 2020 betragen wird. es sei denn, der Kongress wird dies ändern.

Einzelnachweise Abzüge

Je nach finanzieller Situation, Möglicherweise können Sie für 2020 bestimmte Einzelabzüge geltend machen, die dazu beitragen können, Ihre Steuerschuld zu reduzieren. Dazu könnten gehören…

• Abzug von Arzt- und Zahnarztkosten
• Zinsabzug bei Eigenheimdarlehen
• Staatliche und lokale Steuern
• Spendenbeitrag

Allgemein, eine Aufschlüsselung ist nur dann sinnvoll, wenn alle Ihre berechtigten Abzüge den Standardabzugsbetrag für Ihren Anmeldestatus überschreiten. Hier sind die Standardabzugsbeträge für 2020.

• $24, 800 für Ehepaare, die gemeinsam einreichen
• 12 $, 400 für Alleinerziehende und Verheiratete, die getrennt einreichen
• $18, 650 für Haushaltsvorstandsordner

Ist Arbeitslosigkeit steuerpflichtig?

Das Arbeitslosengeld unterliegt grundsätzlich der Bundeseinkommensteuer. Und es kann der staatlichen Einkommensteuer unterliegen, sowie, wenn Sie in einem Staat leben, der Einkommen besteuert. Wenn Sie Ihre Einkommensteuererklärung einreichen, können Sie sich für einen Steuerabzug bei Arbeitslosigkeit entscheiden, um eine hohe Steuerbelastung zu vermeiden.

Endeffekt

Von der Verlängerung der Steuerfristen bis hin zur Direkteinzahlung von Konjunkturzahlungen, Die Bundesregierung hat Schritte unternommen, um Menschen, die mit den finanziellen Auswirkungen der Pandemie zu kämpfen haben, Steuererleichterungen für das Coronavirus zur Verfügung zu stellen. Sie müssen noch einiges an Arbeit machen, um festzustellen, ob Sie Anspruch auf Steuererleichterungen im Zusammenhang mit einer Pandemie haben. Plus, Sie haben möglicherweise Anspruch auf andere Arten von Steuererleichterungen, wie Abzüge oder Gutschriften, Grundsteuerbefreiungen und direkte Entlastungsprogramme.

Relevante Quellen:

IRS:Coronavirus-Steuererleichterungen und Zahlungen mit wirtschaftlichen Auswirkungen für Einzelpersonen und Familien | Govinfo:Coronavirus (COVID-19) | Nationale Konferenz der gesetzgebenden Körperschaften der Bundesstaaten:Staatliche Maßnahmen zum Coronavirus (COVID-19) | Nationale Stiftung für Finanzbildung | IRS stellt neue People First Initiative vor …. | Coronavirus-Hilfe, Entlastungs- und Wirtschaftssicherungsgesetz | IRS:Stundung von Lohnsteuereinlagen und -zahlungen bis zum 31. Dezember, 2020 | Bundesstaat Arkansas House Bill 1083 | Commonwealth of Kentucky-Vollversammlung | Gesetzentwurf des Senats von Michigan 0900 (2020) | Gesetzentwurf des Senats des Staates New York S 8196 | Minnesota-Gesetzgebung HF 4531 | IRS:Fragen und Antworten zur Einkommensteuergutschrift (EITC) | IRS:Qualifiziere ich mich für den EITC? | IRS:Einkommensgrenzen und Höchstbeträge für die Anrechnung von Einkommenssteuern | IRS:Was ist verdientes Einkommen? | IRS-Publikation 503 (2019) Kosten für die Betreuung von Kindern und Pflegebedürftigen | IRS:Arbeitslosenentschädigung | IRS-Publikation 972 Steuergutschrift für Kinder und Gutschrift für andere Angehörige | IRS-Formular-Anhang A, Einzelnachweise Abzüge | IRS bietet Anpassungen der Steuerinflation für das Steuerjahr 2020

Christina Taylor ist Senior Manager of Tax Operations bei Credit Karma Tax®. Sie verfügt über mehr als ein Dutzend Jahre Erfahrung im Bereich Steuern, Rechnungswesen und Betriebswirtschaft. Christina gründete ihre eigene Buchhaltungsberatung und leitete diese über sechs Jahre. Sie hat ein Online-Produkt zur Steuervorbereitung für Heimwerker mitentwickelt, sieben Jahre als Chief Operating Officer tätig. Sie ist derzeit Schatzmeisterin der National Association of Computerized Tax Processors und hat einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft/Rechnungswesen vom Baker College und einen MBA vom Meredith College. Du findest sie auf LinkedIn .