Was ist die automatische Rechnungszahlung?

Automatische Rechnungszahlungen sind wiederkehrende Geldüberweisungen, die von einem Kunden autorisiert wurden, um bestimmte Kreditoren regelmäßig zu bezahlen. Die Zahlungen werden von Benutzern häufig so geplant, dass sie monatlich verschiedene Arten von Rechnungen bezahlen. wie Hypotheken, Kreditkartenabrechnungen, RatenkreditRatenkreditEin Ratenkredit bezieht sich sowohl auf gewerbliche als auch auf private Kredite, die an Kreditnehmer vergeben werden und regelmäßige Zahlungen erfordern., Handyrechnungen, Strom- und Wassergebühren, Streaming-Abonnements, usw.

Sie werden auch in B2B-Transaktionen für wiederkehrende Zahlungen für eine festgelegte Leistung verwendet. Zum Beispiel, Ein Kunde könnte für den Anfang jedes Monats eine automatische Rechnungszahlung planen, um seine Autokreditraten zu begleichen.

Zusammenfassung

• Automatische Rechnungszahlungen sind wiederkehrende Geldüberweisungen, die von einem Kunden autorisiert wurden, um bestimmte Kreditoren regelmäßig zu bezahlen.
• Aus den automatisierten Zahlungsprozessen ergeben sich für Unternehmen mehrere Vorteile, einschließlich niedrigerer Geschäftskosten, regelmäßiger Cashflow, erhöhte Zahlungssicherheit, verbesserte Kundenerfahrung, und Zeitersparnis.
• Automatische Rechnungszahlungen können einem Kunden helfen, seine Kreditwürdigkeit zu verbessern, indem er regelmäßig, pünktliche Zahlungen an Lieferanten und Vermeidung von Verzugsgebühren und Strafen.

Wie funktioniert die automatische Rechnungszahlung?

Ein Kunde kann eine automatische Rechnungszahlung auf verschiedene Weise planen:über seine Bank/sein Finanzinstitut, über die Website eines Anbieters, oder über eine cloudbasierte Buchhaltungssoftware, um einige aufzuzählen. Regelmäßige Zahlungen können über die Kreditkarte autorisiert werden, Debitkarte, Giro-/Sparkonto, oder Geldmarktkonto.Geldmarktkonto (MMA)Ein Geldmarktkonto (MMA) ist eine Art Sparkonto, das die Merkmale eines Girokontos aufweist – nämlich es wird mit Schecks und/oder einer Debitkarte geliefert. die Zahlung erfolgt durch das Finanzinstitut des Kunden direkt an den Verkäufer über ein elektronisches Zahlungssystem.

Häufig, der Verkäufer ist berechtigt, das Bankkonto des Kunden mit dem geschuldeten Betrag für den angegebenen Monat zu belasten. Die automatische Zahlung kann vom Kunden jederzeit gestoppt oder verschoben werden.

Vorteile der automatischen Rechnungszahlung

Für Unternehmen:

1. Geringere Geschäftskosten

Unternehmen können erhebliche Einsparungen bei Büromaterial erzielen, wie Umschläge, Schreibwaren, Porto, etc., indem Sie die Zahlungsvorgänge online verlagern.

2. Spart Zeit

Der Zeitaufwand für die manuelle Erstellung von Rechnungen, Kunden erreichen, Zahlungsabwicklung, und die Ermittlung von Zahlungsverzug können nun in Kerngeschäftsfunktionen investiert werden. Die Computer- und Banking-Software kann die Abrechnungsprozesse übernehmen.

3. Verbessertes Kundenerlebnis

Automatische Rechnungszahlungen bieten Kunden eine bequeme und zeitnahe Methode, um ihre wiederkehrenden Verbindlichkeiten zu begleichen und ein verbessertes Benutzererlebnis zu genießen. Ein Verspätungszuschlag wird selten erhoben, was die Kommunikation mit dem Kunden verbessert.

4. Regelmäßiger Cashflow

Die Kenntnis des genauen Datums und Betrags, der auf dem Konto des Unternehmens gutgeschrieben wird, hilft ihm, seine Ausgaben effizienter zu planen und zu verwalten.

5. Erhöht die Zahlungssicherheit

Verifizierte und verschlüsselte Zahlungen über eine KreditkarteKreditkarteEine Kreditkarte ist eine einfache, aber nicht alltägliche Karte, die es dem Besitzer ermöglicht, Einkäufe zu tätigen, ohne einen Bargeldbetrag herauszubringen. Stattdessen, durch die Verwendung eines Kredits oder eines Bankkontos sind aus Sicherheitsgründen gegenüber Bargeld oder einem Scheck in einem Umschlag vorzuziehen.

6. Umweltfreundlich

Durch die Automatisierung der Zahlungsprozesse wird viel Papier eingespart, mit dem Effekt, der noch verstärkt wird, da immer mehr Unternehmen in Richtung Automatisierung gehen.

Für Kunden:

1. Bessere Kreditwürdigkeit

Neben Komfort, Zeit- und Geldersparnis, Automatische Rechnungszahlungen können einem Kunden helfen, seine Kreditwürdigkeit zu verbessernKredit-ScoreEin Kredit-Score ist eine Zahl, die für die finanzielle und Kreditwürdigkeit einer Person und die Fähigkeit, von Kreditgebern finanzielle Unterstützung zu erhalten, repräsentativ ist. Kreditgeber verwenden die Kreditwürdigkeit, um die Qualifikation eines potenziellen Kreditnehmers für einen Kredit und die spezifischen Bedingungen des Kredits zu beurteilen. indem Sie regelmäßig pünktliche Zahlungen an Lieferanten und Vermeidung von Verzugsgebühren und Strafen. Kunden können ihre persönlichen Finanzen möglicherweise besser verwalten, wenn sie das genaue Datum und die Höhe der wiederkehrenden monatlichen Ausgaben kennen.

Nachteile der automatischen Rechnungszahlung

Automatische Rechnungszahlungen haben folgende potenzielle Nachteile:

• Für eine Person ohne Job oder regelmäßiges monatliches Einkommen, geplante automatische Rechnungszahlungen bergen das Risiko einer Überziehung des Bankkontos.
• Die automatische Zahlung kann bei einem Nullsaldo auf dem Girokonto abprallen.
• Das Vergessen, Abonnements zu kündigen, kann dazu führen, dass dem Kunden auf unbestimmte Zeit hohe Kosten entstehen.
• Nicht alle Anbieter bieten möglicherweise eine automatisierte Zahlungsmethode an.

Beispiel für eine automatische Rechnungszahlung

Zum Beispiel, Angenommen, X schließt ein monatliches Netflix-Abonnement für ein Jahr ab. Eine Zahlung von $15 muss dafür am 15. ^NS eines jeden Monats für die nächsten 12 Monate. Anstatt sich selbst monatliche Erinnerungen zu setzen, X kann automatische Rechnungszahlungen planen, um sicherzustellen, dass die Zahlungen auf bequeme Weise von seinem Konto an Netflix erfolgen.

Das einzige Datum, um das sich X jetzt kümmern muss, ist das Datum, an dem er sein Abonnement kündigen möchte. derart, X vermeidet es, jeden Monat eine monotone Aufgabe zu erledigen, gewährleistet pünktliche Zahlungen, und spart Zeit.

Mehr Ressourcen

CFI bietet die Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™-Programmseite - CBCAGet die CBCA™-Zertifizierung von CFI und wird ein Commercial Banking &Credit Analyst. Melden Sie sich an und fördern Sie Ihre Karriere mit unseren Zertifizierungsprogrammen und -kursen. Zertifizierungsprogramm für diejenigen, die ihre Karriere auf die nächste Stufe bringen möchten. Um weiter zu lernen und Ihre Karriere voranzutreiben, die folgenden Ressourcen werden hilfreich sein:

• AnzahlungAnzahlungEine Anzahlung ist eine erste nicht rückzahlbare Zahlung, die im Voraus für den Kauf eines hochpreisigen Artikels – wie eines Autos oder eines Hauses – gezahlt wird.
• RatenkaufRatenkaufEin Ratenkauf ist eine Finanzierungsvereinbarung, bei der der Verkäufer dem Käufer ermöglicht, Zahlungen über einen längeren Zeitraum zu leisten.
• Monatliches Cashflow-PrognosemodellMonatliches Cashflow-PrognosemodellMit einem rollierenden monatlichen Cashflow-Prognosemodell die Anzahl der Perioden in der Prognose bleibt konstant (z. B. 12 Monate, 18 Monate, etc.).
• BankkontoüberziehungBankkontoüberziehungEine Bankkontoüberziehung tritt auf, wenn der Kontostand einer Person unter null sinkt. was zu einem negativen Saldo führt. Dies geschieht normalerweise, wenn auf dem betreffenden Konto kein Guthaben mehr vorhanden ist. aber eine ausstehende Transaktion wird über das Konto abgewickelt, dazu führt, dass der Kontoinhaber eine Schuld eingeht.