4 überraschende Wege, wie Kriminelle Kryptowährungen nutzen, um Betrug zu begehen

Dieses Jahr hat sich für die Welt der Kryptowährung als ziemlich volatil erwiesen. Die „Witz“-Währung Dogecoin erlebte Preiserhöhungen, Elon Musk ließ die Bitcoin-Preise um 10% fallen, und PayPal ermöglichte die Verwendung von Kryptos. Wenn das nicht reicht, Binance, die weltweit größte Kryptowährungsplattform, wird derzeit wegen immer größer werdender Bedenken wegen Betrugs untersucht.

Mit innovativen Cyberkriminellen, die ständig Kryptowährungen verwenden, um Betrug zu begehen, Es ist besser, der Kurve einen Schritt voraus zu sein, indem man die Taktiken kennt, mit denen sie Betrug begehen. In diesem Artikel, Wir werden in die 4 vorherrschenden Kryptowährungs-Betrügereien eintauchen und erfahren, welche Technologien Unternehmen verwenden können, um ihnen entgegenzuwirken.

1. Schmutziges Bargeld waschen

Vom Betrug von Einzelpersonen durch E-Mails bis zum direkten Diebstahl von Informationen durch Datenschutzverletzungen, Cyberkriminelle kennen keine Grenzen. In letzter Zeit, Kryptowährungsplattformen sind zum Hauptziel von Betrügern geworden. insbesondere zum Waschen von schmutzigem Bargeld. Eigentlich, ein Chainanalyse-Bericht ergab, dass im Jahr 2020 eine Summe von 270 Adressen, die kollektiv illegale Kryptowährungen im Wert von 1,3 Milliarden US-Dollar erworben haben, während eine kleinere Gruppe von 24 Adressen mehr als 500 Millionen US-Dollar erwarb.

Wenn Sie sich fragen, warum Kryptoplattformen zum Waschen von Geldern verwendet werden, Die Antwort ist, dass der Krypto-Raum (noch) nicht von einer zentralen Behörde streng reguliert wird. Aufgrund des geringeren Kontrollniveaus Transaktionen von Kriminellen werden nicht genau überwacht. Dies macht Kryptowährungsplattformen zu einem Hafen für betrügerische Aktivitäten.

2. Phishing-Betrug

Ein Phishing-Betrug ist eine Form eines Social-Engineering-Angriffs, bei dem Kriminelle versuchen, Verbraucherdaten zu stehlen. Diese Daten können ihre sensiblen Informationen wie Identitätsdaten oder Zahlungskartenanmeldeinformationen enthalten. Nachdem diese Daten erfasst wurden, Betrüger verwenden es, um unzählige andere Betrügereien zu begehen oder es einfach über das Dark Web zu verkaufen, um Geldvorteile zu erzielen. Noch alarmierender ist, dass sich solche Betrüger als legitime Einheiten darstellen, um Opfer zu betrügen.

Genau das geschah im September 2020, wo das US-Justizministerium (JOD) zwei Russen festnahm, weil sie einen mehrjährigen Phishing-Betrug ausgeführt hatten, um die Benutzer von drei weit verbreiteten Krypto-Börsen zu manipulieren. Nämlich, die Nutzer von Binance, Poloniex, und Gemini erlitten Verluste in Höhe von bis zu 17 Mio. USD.

3. Ponzi-Systeme

Ein Ponzi-Schema ist eine Art von Anlegerbetrug. In diesem, neue Kunden werden angelockt, um Investitionen mit geringem bis null Risiko zu tätigen. Diese Investitionen, die als legitimer Gewinn aus einem anderen Projekt gekennzeichnet sind, werden dann verwendet, um alte Investoren auszuzahlen. Wenn neue Kunden nicht kommen, das Schema fällt auseinander.

Hier ist ein Beispiel, um zu demonstrieren, wie kryptobezogene Ponzi-Schemata funktionieren. Ein Betrüger hat kürzlich mehr als 30 YouTube-Konten in den USA gehackt. sie als legitime Microsoft-Marken erscheinen zu lassen. Durch die Verwendung der gehackten Konten, einschließlich eines betrügerischen Kontos unter dem Namen Bill Gates, Er sendete ein „kostenloses Krypto-Werbegeschenk“ für alle, die Krypto-Investitionen getätigt haben. In Wirklichkeit, die Gelder wurden auf das Konto des Kriminellen überwiesen, den Opfern erhebliche Verluste zufügen.

4. Steuerhinterziehung

Kryptowährungen wurden ursprünglich für einen Hauptzweck geschaffen:um den Verbrauchern eine Datenschutzmünze zur Verfügung zu stellen, die sie von Regulierungsbehörden wie der Regierung und Banken befreien würde. Deswegen, Zahlreiche Einzelpersonen begannen, ihre Gelder in Kryptowährungen umzuwandeln, um Steuern zu vermeiden.

Jedoch, neue Vorschriften, wie die obligatorische KYC-Verifizierung, sind auf Kryptowährungsplattformen ausgerichtet, um das Betrugsrisiko zu mindern. Nach diesen Vorschriften Krypto-Händler sind steuerpflichtig geworden. Trotz dieses, zahlreiche Krypto-Besitzer stellen ihre Gewinne weiterhin falsch dar, um Steuern zu vermeiden.

One-Stop-Lösung zur Verhinderung von Kryptowährungsbetrug

Um das Auftreten von Geldwäsche zu verhindern, Phishing-Betrug, Ponzi-Schemata, und Steuerhinterziehung, Kryptowährungsplattformen können robuste digitale Identitätsprüfungs- und AML-Screening-Lösungen verwenden. Diese Lösungen nutzen Modelle der künstlichen Intelligenz, um Betrüger und ihre illegalen Machenschaften auszumerzen. Im Folgenden sind einige Prozesse aufgeführt, die von diesen Lösungen ausgeführt werden und es Kryptoplattformen ermöglichen, Betrüger in Schach zu halten:

• Benutzer müssen personenbezogene Daten (PII) wie ihren vollständigen Namen, Geburtsdatum, Telefonnummer, usw.
• Amtliche Ausweisdokumente sind erforderlich, durch die die Identität des Endbenutzers überprüft wird
• Als zusätzlicher Nachweis der Identität des Nutzers kann in manchen Fällen auch ein Adressnachweis erforderlich sein
• Geldwäscherisiken werden durch ein automatisiertes AML-Screening gegen kriminelle Watchlists und globale Sanktionen bewertet

Mit Hilfe einer solchen Technologie gefälschte Identitäten und betrügerische Konten werden leicht erkannt, während politisch exponierte Personen (PEP) und andere Kunden mit hohem Risiko genau überwacht werden können. Als Ergebnis, Dies verbessert die internen Sicherheitsmaßnahmen einer Organisation und ermöglicht es ihnen, riesige Summen an Bußgeldern zu vermeiden.