Was ist Alchemix Finance?

Alchemix Finance (ALCX) ist ein innovatives DeFi-Protokoll für selbstbezahlende Krypto-Kredite. Alchemix-Darlehen zahlen sich aus indem Sie Ihre Sicherheiten verwenden, um Farmen mit verzinslichen DeFi-Protokollen zu erzielen.

Wenn Selbstzahlerkredite nicht schon radikal genug sind, Alchemix geht noch einen Schritt weiter. Der Kryptokredit, den Sie erhalten, basiert auf dem Zukunft Ertragswert Ihrer Sicherheiten. Im Wesentlichen, das Protokoll symbolisiert jetzt Ihr Interesse für das, was Ihre Sicherheiten später erbringen können.

Schreibt Alchemix die Gesetze der Finanzen neu? Diese Anleitung erklärt, wie das Alchemix-Protokoll funktioniert, damit Sie eines der vielversprechendsten Projekte von DeFi in den Griff bekommen.

Was ist Alchemix Finance?

Selbstzahlerkredite klingen fast zu schön, um wahr zu sein. Aber die Alchemie, die hinter den Kulissen vor sich geht, hat ihre Wurzeln in Zusammensetzbarkeit , d.h., die Fähigkeit von DeFi-Protokollen, sich wie Lego-Blöcke zu verbinden.

Alchemix stapelt mehrere Protokolle übereinander, um mit Ihren besicherten Vermögenswerten so viel Rendite wie möglich zu erzielen. Sobald Sie in den Alchemix-Tresor einzahlen, das Protokoll gibt alUSD aus, eine synthetische Stablecoin, die Sie gegen andere Stablecoins eintauschen können, Kryptowährungen, oder Bargeld.

Bevor Sie tiefer in das Innenleben von Alchemix eintauchen, Es ist erwähnenswert, wie das Protokoll begann.

Scoopy-Truppen, Gründer von Alchemix Finance, ist ein Teil anonymer Entwickler und ein Teil Krypto-Insider. Neben Alchemix, Trooples finanzierte und konzipierte mehrere aufstrebende dezentrale Finanzierungsprojekte über eGirl Capital, ein rau-um-die-kanten Venture-Capital-Fonds, der aus einem vollständig pseudonymen Team besteht.

Sind Trooples und das eGirl-Team traditionelle Finanzmagnaten, die sich hinter cartoonartigen Twitter-Profilen verstecken? oder brillante Teenager mit exzellenten Programmierkenntnissen? Vielleicht werden wir es nie erfahren – aber es spielt auch keine Rolle. Mit fast 2 Milliarden US-Dollar in Alchemix Vaults hinterlegt, der Erfolg des Protokolls spricht für sich.

So funktioniert Alchemix Finance

Im Gegensatz zu anderen DeFi-Protokollen Die Funktionsweise von Alchemix ist verzeihend einfach. Im Wesentlichen, Alchemix bündelt von Benutzern hinterlegte Sicherheiten, hinterlegt diese Gelder in anderen DeFi-Protokollen, erntet dann die Gewinne, um die Schulden aller im Laufe der Zeit zu begleichen.

An der Spitze des Alchemix-Flows befindet sich Ihre MetaMask-Krypto-Wallet. In dieser Brieftasche Sie müssen eine gewisse Menge an DAI haben, die von Maker DAO ausgegebene Stablecoin. Nachdem Sie sich mit Ihrer MetaMask-Wallet mit der Alchemix-App verbunden haben, Die App erkennt Ihr DAI-Guthaben und bietet Ihnen vier Optionen.

Einzahlung DAI &Minze alUSD

Ein Alchemix-Kryptodarlehen ist nicht dasselbe wie ein Bankdarlehen. Die Bank fragt Sie nach der Kredithistorie, Identifikation, und Beschäftigungsdaten, bevor Sie Ihr Darlehen in Betracht ziehen. Ein Alchemix-Kredit erfordert lediglich eine Sicherheitsleistung in Form von DAI-Token.

Wenn Sie DAI in den Alchemix Vault einzahlen, können Sie bis zu 50% Ihres Sicherheitenbetrags als alUSD prägen. Dies wird ermöglicht, indem Alchemix Ihren DAI nimmt und im Yearn Finance yDAI-Tresor hinterlegt. Während Alchemix Ertragsgewinne aus dem Yearn-Tresor erntet, der globale DAI-Pool der Alchemix-Nutzer steigt, damit Ihr Darlehen rechtzeitig abbezahlt wird.

Da das Protokoll Ihre Schulden automatisch begleicht, Ihre Kreditfähigkeit steigt, da Sie nicht nur weniger schulden, aber Ihr ursprünglicher Wert regeneriert sich. Alternative, Sie können mit dem Abheben Ihrer Sicherheiten beginnen, sobald die selbstzahlenden Schulden sie freigeben.

Wenn Sie DAI einzahlen, aber nicht alUSD prägen, Sie haben eine interessante Option zur Verfügung. Das Protokoll Ertragsfarmen auf Yearn mit Ihrem DAI, aber anstatt deinen Kredit abzuzahlen (da du keinen hast), Ihre Kreditfähigkeit steigt.

alUSD in DAI umwandeln

Der Transmuter ist ein Tool, das von Alchemix verwendet wird, um eine stabile 1:1-Kopplung zwischen synthetischen alUSD-Token und DAI aufrechtzuerhalten. DAI lagert Mint alUSD ein, Daher ist es von entscheidender Bedeutung, dass die beiden gleichberechtigt bleiben.

Wenn DAI im Alchemix-Tresor hinterlegt wird, und der Alchemix-Tresor ist mit dem Yearn yDAI-Tresor verbunden, was unterstützt alUSD?

Da das Alchemix-Protokoll Erträge aus dem yDAI-Tresor erntet, der Transmuter saugt sie ab. Diesen Weg, wenn Sie alUSD zurück in den Transmuter einzahlen, um DAI abzuheben, es gibt immer DAI zum Ausgießen, genau wie ein zuverlässiger Wasserhahn.

Der Entzug von DAI erzeugt eine gleichberechtigte und entgegengesetzte stabilisierende Reaktion. Für jeden zurückgezogenen DAI, eine gleiche Menge von alUSD wird aus dem Vorrat verbrannt. Das alUSD-Angebot ist elastisch, das heißt, es schrumpft und expandiert je nach Nachfrage, um einen stabilen Wert im Vergleich zum DAI zu halten.

Manchmal, alUSD fällt leicht unter seine DAI-Anbindung, Damit können Sie das System mit der folgenden Strategie spielen:

1. Kaufen Sie günstig alUSD an der dezentralen Curve-Börse
2. Hinterlegen Sie es im Transmuter, um DAI . abzuheben
3. Begleichen Sie Ihre Schulden direkt mit alUSD

Die Arbitragemöglichkeit, die sich aus dem Verlust der alUSD-Anbindung ergibt, hilft dem Protokoll, das Gleichgewicht wiederherzustellen. Da Opportunisten den Transmuter verwenden, um DAI zu sammeln, sie verbrennen das alUSD-Angebot und heben alUSD wieder an die Bindung an.

Handeln Sie mit alUSD auf Curve

Sie haben DAI hinterlegt und einen alUSD-Kryptokredit geprägt – was nun? Wenn Sie sich bei den meisten Börsen umschauen, alUSD ist kein verfügbares Handelspaar.

Um auf die von alUSD bereitgestellte Liquidität zuzugreifen, Gehen Sie zur raffinierten Curve Swap-App, eine dezentrale Stablecoin-Börse. Einmal da, Sie können zwischen alUSD und weltweit akzeptierten Stablecoins DAI wechseln, USDT, und USDC.

Bei liquiden Stablecoins wie USDT, Sie können an Ihren bevorzugten Börsen gegen andere Kryptowährungen tauschen oder den USDT in Fiat-Währung auszahlen. Alchemix-Kredite sind standardmäßig privat, aber einige Benutzer haben ihre kreditaktivierten Käufe geteilt, wie eine Person, die ihren Eltern ein Boot gekauft hat.

Farmen Sie ALCX mit alUSD

ALCX ist das Governance-Token des Alchemix Finance-Ökosystems. Als ALCX-Inhaber, Sie können an Governance-Abstimmungen teilnehmen und der Alchemix DAO helfen, protokollweite Entscheidungen zu treffen.

Während ALCX (zu diesem Zeitpunkt) keinen Wert über den Governance-Nutzwert hinaus besitzt, einen Anteil an der Governance zu verdienen, ist an sich schon mächtig. Sie können ALCX-Token verdienen, indem Sie sie mit alUSD farmen.

Der Grund für das Farmen von ALCX ist ganz einfach. Nehmen wir an, Sie zahlen DAI in den Alchemix Vault ein und prägen 50 % dieses Wertes als alUSD. Sie könnten etwas Auffälliges tun, wie einen Lambo kaufen – aber Autos sind Wertminderungen. Stattdessen, Warum nutzen Sie Ihr Selbstzahlerdarlehen nicht für mehr Geld verdienen ?

Hier kommt ALCX Farming ins Spiel. Alchemix hat eine in das Protokoll integrierte Staking-Komponente, mit der Sie alUSD einsetzen können, um ALCX-Token zu verdienen. Das Schöne hier ist, dass alUSD eine Stablecoin ist, die an DAI gekoppelt ist. In der Theorie, Egal wie lange Sie Ihr alUSD einsetzen, es sollte immer den gleichen Wert in DAI haben, wenn es abgehoben wird, Sie erhalten einen ewigen Puffer, um alUSD zu setzen, um ALCX zu verdienen.

Anschließend können Sie Ihr ALCX in den Alchemix ALCX-Pool einzahlen, den ALCX/ETH-Liquiditätspool, oder zahlen Sie mehr alUSD in den alUSD3CRV-Pool ein, um mehr ALCX zu erhalten.

Um alle ALCX-Staking- und alUSD-Pool-Optionen anzuzeigen, Verbinden Sie sich hier mit der Alchemix-App.

Kurzanleitung zu den ALCX- und alUSD-Token

ALCX und alUSD sind beide Token innerhalb des Alchemix Finance-Ökosystems. Aber, sie haben ganz unterschiedliche Zwecke. Hier ist eine kurze Anleitung, um den Unterschied zwischen ALCX und alUSD zu verstehen.

• ALCX ist das Governance-Token von Alchemix. Wenn Sie ALCX halten, Sie können zusammen mit anderen ALCX-Inhabern Entscheidungen über die Ausgabe von Mitteln im Alchemix DAO treffen.
• alUSD ist die synthetische Stablecoin, die von DAI-Lagerstätten im Alchemix-Tresor geprägt wird. Wandeln Sie alUSD mit Curve in liquidere Stablecoins um oder farmen Sie ALCX-Token in alUSD-Pools.

Die Alchemix DAO erhält einen Teil der Renditegewinne aus gepoolten DAI- und alUSD-Einlagen in ihre Staatskasse. Die Kontrolle über das Protokoll ist dezentralisiert und wird von der Gemeinschaft der ALCX-Wallets gehalten. In der Zukunft, ALCX-Inhaber können dafür stimmen, einen Teil dieser Gewinne anteilig an ALCX-Wallets umzuleiten. ähnlich wie xSUSHI-Inhaber Handelsgebühren erhalten.

Letztes Wort

Die DeFi-Branche liebt ihre eigenen. Vor kurzem, CMS Holdings und Alameda Research, zwei VC-Fonds, die im DeFi-Bereich sehr aktiv sind, leitete eine Fundraising-Runde in Höhe von 5 Millionen US-Dollar für Alchemix. Neben einer genialen App für selbstzahlende Kredite, die Baugeschichte des pseudonymen Teams in DeFi könnte sich endlich ausgezahlt haben.

Fonds wie Alameda Research wissen, dass Composability das A und O bei DeFi ist. DeFi-Protokolle der Basisschicht erfassen den größten Wert, wenn alle nachfolgenden Apps eine Verbindung zu ihnen herstellen. Sich sehnen, Kurve, und Sushi sind Paradebeispiele.

Das Alchemix-Team baut auf DeFi-Protokollen auf, kann aber selbst ein wichtiger Akteur werden. Primitive Vermögenswerte wie alUSD und zukünftige synthetische Token, die aus Alchemix Vaults stammen, könnten im gesamten DeFi-Ökosystem eine tiefe Liquidität finden.

Wenn Alchemix weit in andere Open-Finance-Tools eingebettet wird, es könnte ein immenses Wachstum ankurbeln, das Alchemix-Darlehen hilft, sich schneller zu tilgen. Alchemix-Darlehen amortisieren sich möglicherweise eher in einem Monat als in einem Jahr. An diesem Punkt, Die Verwendung von Alchemix würde anschwellen, Kreditvergabe an den Anspruch des Protokolls auf die Gesetze der Finanzen neu schreiben .