Was ist Yearn.Finance?

Im Sommer 2020, Die dezentrale Finanzierung nahm Fahrt auf. Die Branche, eine Sammlung von Finanzkryptoprojekten, die durch automatisierten Code (Smart Contracts) angetrieben werden, hatte das Jahr mit einer Bewertung von 1 Milliarde US-Dollar begonnen, aber im Sommer kamen jede Woche mindestens eine zusätzliche Milliarde Dollar hinzu.

Angespornt wurde dies alles durch eine sogenannte „Ertragslandwirtschaft, “, bei dem lukrative Treueprämien und Zinsen aus der Investition in verschiedene dezentrale Finanzprotokolle eingesammelt und dann der Pauschalbetrag gewinnbringend verkauft wurden.

Das Yield Farming war so lukrativ, dass die Leute Geld in DeFi-Protokolle investierten – hauptsächlich Leihprotokolle und dezentrale Börsen –, und zwar ausdrücklich, um diese Token zu verdienen. die Renditen von über 1 bieten könnten, 000%.

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Da der Markt so erstaunlich schnell wuchs und ständig neue Protokolle und Token erstellt wurden, diese Erträge schwankten jeden Tag massiv. Dies machte es unglaublich schwierig, herauszufinden, zu jedem Zeitpunkt, welches Protokoll die höchste Ausbeute bot.

Sehnsucht.Finanzen, früher bekannt als iearn.finance, spielte eine zentrale Rolle bei der Führung dieses Mini-Goldrauschs. Geld in seine Smart Contracts einzahlen, und der Algorithmus von long.finance investiert automatisch in DeFi-Protokolle, um die Erträge zu maximieren und so viel Interesse wie möglich zu generieren. Betrachten Sie es als eine Art algorithmischen Handelsroboter für Zinskonten. das Krypto-Äquivalent, Ihr Geld zwischen verschiedenen verzinslichen Bankkonten zu bewegen, um Zinsen und Rabatte bei Applebee zu erhalten.

Yearn.finance wurde von Andre Cronje erstellt, ein südafrikanischer Softwareentwickler. Seit dem Sommerboom Cronje und sein Team haben das Projekt erweitert, die ab Januar 2021 einen Lending-Bot umfasst, ein Ertragsbot, ein Versicherungsprotokoll und ein Governance-Protokoll.

Dieses Governance-Protokoll, im Juli Sommer gestartet, steht im Mittelpunkt dieses Artikels. Um es anzutreiben, Sehnsucht.finance hat einen Token auf den Markt gebracht, am besten bekannt als YFI, die Inhaber nutzen könnten, um über zukünftige Vorschläge zur Aufrüstung des Netzwerks abzustimmen. Es ist eines von mehreren Governance-Token seiner Art.

Noch, wie so viele andere, YFI wurde unglaublich wertvoll. Ab Januar 2021, sein Allzeithoch liegt bei 43 US-Dollar, 873 – höher als das Allzeithoch von Bitcoin. Teils, das liegt daran, dass es so wenige YFI-Token gibt; das Protokoll hat nur 30 geprägt, 000 davon und kann nicht mehr prägen. Im Gegensatz, Es sind etwa 18,5 Millionen Bitcoin im Umlauf.

Seltsam, Die Ersteller schrieben zum Zeitpunkt der Einführung des Tokens, dass YFI „0-Wert, “ und warnte seine Benutzer:„Kaufen Sie es nicht. Verdien es dir."

Sie schrieben:„Wir wiederholen, es hat 0 finanziellen Wert. Es gibt keine Vormine, Es gibt keinen Verkauf, nein du kannst es nicht kaufen, Nein, es wird nicht auf Uniswap sein, Nein, es findet keine Auktion statt. Wir haben nichts davon." Aber, wie alle dezentralen Projekte, das Schicksal des Tokens liegt nicht in ihrer Hand. Ab Januar 2021, YFI hat eine Marktkapitalisierung von 880 Millionen US-Dollar, Damit ist sie die 48. größte Kryptowährung nach Marktkapitalisierung. Es handelt für 29 $, 212 und Händler verschieben täglich 328 Millionen US-Dollar davon. Merken, seine Schöpfer hatten geschrieben:„Und nur weil wir das Gefühl haben, dass wir es nicht genug betont haben, 0-Wert.“

Warum ist YFI unendlich viel mehr wert, als sich seine Schöpfer vorgestellt haben? Ohne sich im „Warum? beliebig Kryptowährungen haben einen Wert?“ Debatte (oder ihr herzzerreißender Urvater:warum tut irgendetwas Wert haben?"), es liegt wahrscheinlich daran, dass YFI knapp ist, das Projekt ist in Mode, und um ein YFI-Token zu kaufen, kostet es 30 $, 000 Investitionen in ein einziges Stimmrecht für sein Governance-Protokoll. Im Manifest von Yearn.finance heißt es:„Das Halten von YFI berechtigt Sie, echte Signale zu setzen, praktische Änderung, die Yearn verbessert. Es gibt Ihnen nicht das Recht, anderen Mitwirkenden zu sagen, was sie tun sollen. Sie wollen etwas erledigen? Tu es."

YFI war so erfolgreich, dass es eine Reihe von Nachahmungen hervorgebracht hat; einige von ihnen sind Betrug und andere haben sich in legitime Projekte verwandelt. Zu den Nachahmungen gehören YFII, YFIII, und WAIFU, Letzteres ein Hinweis auf ultra-weibliche Cartoon-Frauen, normalerweise aus Japan. Seltsam, aber angesichts des bizarren Tons des Rests der augenzwinkernden Gemeinschaft, nicht ganz unerwartet.

Wie unterscheidet sich YFI von Bitcoin?

YFI unterscheidet sich in einigen wesentlichen Punkten von Bitcoin.

Zuerst, YFI ist ein ERC-20-Token, Dies bedeutet, dass es sich um ein Token handelt, das auf der Ethereum-Blockchain läuft und von dieser unterstützt wird. Das bedeutet, dass YFI keine eigenen Miner hat. Ethereum-Miner übernehmen die Aufgabe der Verarbeitung und Validierung von YFI-Transaktionen, genauso wie Bitcoin-Miner Bitcoin-Transaktionen verarbeiten und validieren.

Aber wenn Ethereum-Miner Ethereum durch das Mining von Ethereum verdienen, Wie kann man YFI verdienen? Brunnen, du kannst nicht – zumindest nicht länger. Beim Start des Projekts, yearn.finance hat YFI an Personen ausgegeben, die in das YFI-Protokoll investiert hatten. Das Team schrieb:„YFI zu verdienen ist einfach. Bereitstellung von Liquidität für eine der oben genannten Plattformen, die Output-Token in die Distributionsverträge einbinden (wir werden hierfür eine Schnittstelle bereitstellen), und Sie verdienen einen (von der Regierung kontrollierten) Betrag pro Tag.“ Jedoch, Diese Token wurden schnell aufgeschnappt, als der Preis in die Höhe schoss. Jetzt, Die einzige Möglichkeit, YFI zu „verdienen“, besteht darin, es als Zinsen aus anderen DeFi-Protokollen zu verdienen oder auf Spotmärkten zu kaufen.

Der zweite große Unterschied zwischen YFI und Bitcoin besteht darin, dass die Bitcoin-Blockchain zwar sicher ist, Sehnsucht.Finanzen ist sehr riskant. Der Begriff „Beta“ ist auf der Website von long.finance herumgespritzt und Gründer Andre Cronje sagt, dass das Projekt „experimentell“ ist. Beim Starten eines neuen Protokolls yGutschrift, Cronje den Vorbehalt, dass sein neues System „wirtschaftlich ausgebeutet“ werden könnte.

Und dezentralisierte Finanzen sind anfällig für Hacks und Betrügereien. Zum Beispiel, long.finance hat vor kurzem pickle.finance integriert, ein Finanzprotokoll, das für rund 20 Millionen $ gehackt wurde. Denken Sie daran:Obwohl diese Schwachstellen möglicherweise nicht den YFI-Token selbst betreffen, sie könnten den Wert des Ökosystems schädigen, das YFI antreibt. Nach dem pickle.finance-Hack, der Preis seines Tokens, ESSIGGURKE, fiel um 43,8%, laut Metrik-Site CoinGecko. Stellen Sie sich vor, das Gleiche wäre mit Sehnsucht. Finanzen passiert, ein ebenso experimentelles Projekt?

Darüber hinaus, seit YFI durch die Verträge von long.finance geprägt wurde, jemand (oder eine Gruppe von Personen), der über genügend YFI verfügt, könnte abstimmen, um die Zukunft des Tokens zu ändern. B. durch Prägen eines konkurrierenden Tokens oder irreparable Beschädigung des gesamten Protokolls, den Wert von YFI damit nach unten ziehen. So etwas ist bei Bitcoin viel schwieriger; seine Marktkapitalisierung ist etwa 600-mal höher als die von YFI.

Wie kaufe ich YFI

Viele DeFi-Token sind zu klein, um von großen Börsen abgeholt zu werden. Aber YFI ist einer der ganz Großen, und es ist heutzutage an den meisten großen Börsen verfügbar. Sogar Coinbase, der in San Francisco ansässige Krypto-Börsenriese, der dafür bekannt ist, eine kleine Auswahl an Münzen aufzulisten (damit er nicht den Zorn der Aufsichtsbehörden auf sich zieht), listet das Token auf. Es ist sogar an der dezentralen Börse Uniswap gelistet, obwohl seine Schöpfer das Gegenteil sagten, als sie den Token starteten. Es ist auch bei Brokern gelistet, wie Reichtumsimple.

Es ist ziemlich einfach zu kaufen. Alles, was Sie tun müssen, ist sich auf der Tauschplattform Ihrer Wahl für ein Konto anzumelden. In den meisten Fällen müssen Sie in einer bestimmten Gerichtsbarkeit leben und eine Form der persönlichen Identifizierung vorlegen. wie Reisepass oder Führerschein. Andere, wie die dezentrale Börse Uniswap, benötige solche Informationen nicht.

Sie können YFI entweder mit einer anderen Kryptowährung kaufen, oder direkt für Fiat-Währungen (wie US- oder kanadische Dollar). Der liquideste Markt (d. h. der beliebteste, was bedeutet, dass es einfacher ist, Trades zu füllen), ist der YFI/USDT-Markt auf Binance. Diese Paarung macht 8,43 % des gesamten Handelsvolumens aus. In der Tat, 16% der gesamten Handelsmärkte werden von den drei beliebtesten USDT-Märkten gebildet; die anderen Top-Märkte befinden sich auf OKEx und MXC.COM.

Wenn Sie YFI nicht mit einer Fiat-Währung kaufen, Sie müssen zuerst das entsprechende Paar kaufen und dieses mit YFI handeln. Für einige Münzen, wie Bitcoin, Beachten Sie, dass sich der Preis von Bitcoin sehr schnell ändern kann. Wenn Sie vor dem Schlafengehen Bitcoin im Wert von 100 USD kaufen, mit der Absicht, es morgen früh gegen YFI einzutauschen, dass Bitcoin viel mehr oder weniger wert sein könnte, wenn Sie aufwachen.

Verschiedene Plattformen verlangen auch unterschiedliche Gebühren. Dezentrale Börsen wie Uniswap verlangen die höchsten Gebühren, manchmal bis zu 15 $ für eine einzelne Transaktion. Dies liegt daran, dass sie auf der trägen Ethereum-Blockchain basieren und Sie die Miner bezahlen müssen, um Ihre Trades abzuwickeln. Andere Krypto-Börsen erledigen den Großteil ihrer Arbeit außerhalb der Kette. Das bedeutet, dass Sie keine riesigen Netzwerkgebühren zahlen müssen. Stattdessen, Sie müssen möglicherweise hohe Wechselgebühren zahlen, die auf alles von Transaktionen, Einlagen, Abhebungen, oder Konvertierungen. Es gibt auch die "Bequemlichkeitsgebühr", die von Plattformen wie Revolut erhoben wird. Coinbase und Wealthsimple für das Privileg, benutzerfreundliche Plattformen zu verwenden.

Was Sie mit Ihrem YFI tun können, hängt von der von Ihnen verwendeten Plattform ab. Auf vielen Plattformen, Sie können Ihr YFI auf externe Kryptowährungs-Wallets verschieben und damit tun, was Sie wollen (z. B. an anderen Börsen verkaufen, oder investieren Sie sie in DeFi Smart Contracts, wie Sehnsucht.Finanzen). Andere, wie Wealthsimple und Revolut, lassen Sie Ihre Coins nicht auf andere Plattformen verschieben; Sie müssen sie auf der Plattform aufbewahren, auf der Sie sie gekauft haben, und hoffen, dass die Unternehmen, die diese Münzen kontrollieren, ihrem Wort treu bleiben.