Was ist Compound?

Der Handel mit Krypto muss nicht nur auf den Kauf und Verkauf von Bitcoin beschränkt sein. In den letzten Jahren, Entwickler waren damit beschäftigt, ausgeklügelte Finanzprodukte zu entwickeln, mit denen Sie weit mehr tun können. Compound gehört zu den besten dieser Art.

Mit dem Protokoll können Sie Zinsen für jede Kryptowährung verdienen, die Sie in ihren Smart Contracts hinterlegt haben. genauso wie Zinsen von einer Bank zu verdienen. Sie können auch Krypto leihen, genau wie eine Bank. Aber nicht wie eine Bank, Sie können Ihr Krypto ausgeben, das derzeit Interesse an der Plattform weckt ohne diese Krypto aus Compound zu nehmen . Mit anderen Worten:Anstatt nur das Geld einer Bank zu verzinsen, Sie können dasselbe Geld gleichzeitig auf anderen Handelsplattformen einsetzen.

Die Innovation von Compound ist Teil eines umfassenderen Trends namens „Dezentralisierte Finanzen“ (DeFi). ein Überbegriff für dezentrale Finanzprodukte, die neue Möglichkeiten für den Handel mit Krypto bieten. Ungebunden durch Regulierung, sie machen so schnell Fortschritte, dass sie beginnen, die Angebote traditioneller Finanzinstitute zu übertreffen. damit Sie Dinge tun können, die Sie auf den Finanzmärkten noch nie zuvor gesehen haben.

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Und Compound hat seinen eigenen Token, auch, kurz COMP genannt. KOMP, die das Governance-System von Compound (mehr dazu später) antreibt, ist eine Möglichkeit, den Erfolg von Compound zu handeln, ein bisschen so, wie die Tesla-Aktie den Erfolg des Unternehmens repräsentiert.

COMP hat seit seiner Einführung im Juni 2020 eine rasante Zeit auf den Märkten hinter sich. Als es auf den Markt kam, ein einzelner COMP war 64 $ wert. Die folgende Woche, der Token war 346 $ wert; Dieser Preisboom hat Hunderte anderer DeFi-Plattformen dazu inspiriert, dasselbe zu tun. einen Run in der DeFi-Branche auslösen, die heute einen Wert von etwa 26 Milliarden US-Dollar hat. Diese Inspiration erzeugte einen heftigen Wettbewerb, und Compound teilt sich seine Krone mit mehreren anderen Top-DeFi-Projekten, wie Aave, Hersteller, SushiSwap und Uniswap.

Was ist das Compound-Protokoll?

In einer Nussschale, Mit Compound können Sie Kryptowährungen verleihen und leihen. Möchten Sie einen Kredit von 100 ETH aufnehmen? Compound ermöglicht Ihnen dies ohne viel Aufhebens. Das kostet Sie allerdings:Der Zinssatz beträgt aktuell 2,47 %. Sie können auch Krypto ausleihen. ETH geht für 0.09%. Jedoch, viele Märkte sind viel profitabler. Verleihen Sie die an den US-Dollar gebundene Stablecoin, USDT (Tether), und Compound erhalten Sie einen (variablen!) Zinssatz von 13,19%. USDC, eine weitere an den US-Dollar gebundene Stablecoin, bietet variable jährliche Renditen von 4,98%.

Und im Gegensatz zu regulären Kreditunternehmen, Compound erfordert keine Identifizierung und es gibt keine Bearbeitungszeit. Solange Sie die hohen Netzwerkgebühren von Ethereum bezahlen (es kann 20 US-Dollar kosten, einen Kredit von 0,01 US-Dollar aufzunehmen; der Service ist nur bei größeren Krediten wirklich sinnvoll), Sie können jederzeit einen Kredit aufnehmen.

Es gibt ein paar andere Krypto-Kreditunternehmen. BlockFi, zum Beispiel, ist ein in den USA registriertes Unternehmen, das all dies für Sie erledigt. Was ist das Besondere an Compound? Ein paar Dinge.

Zuerst, der gesamte Service ist auf Ethereum aufgebaut, die Blockchain, in der sich die gleichnamige Münze befindet. Verbindung, deshalb, ist als dApp bekannt, Abkürzung für dezentralisierte Anwendung (denken Sie an eine App im App Store von Apple, fügen Sie dann eine schwere Dosis Krypto zu jeder unscharfen Erinnerung hinzu, die sich durch Ihren Schädel zieht). Das bedeutet, dass Compound „dezentralisiert“ ist, was bedeutet, dass es nicht von den Aufsichtsbehörden geschlossen werden kann (ob das gut ist oder nicht, würde den Rahmen dieser Erklärung sprengen). Es bedeutet auch, dass Compound „nicht verwahrungspflichtig“ ist. im Gegensatz zu einer Bank oder einem Krypto-Kreditunternehmen (wie BlockFi). Dies bedeutet, dass niemand, nicht einmal die Schöpfer von Compound, kann auf Ihre Krypto zugreifen. Was dir gehört, gehört dir.

Zweite, Mit Compound können Sie Ihr hinterlegtes Krypto auf anderen Plattformen verwenden. Wenn Sie einzahlen, sagen, DAI, eine dezentralisierte US-Dollar-Stablecoin, in Verbindung, Compound generiert einen äquivalenten cDAI-Betrag, der Ihrer Einzahlung entspricht. So, Wenn Sie DAI im Wert von 1 $ investieren, Das Protokoll von Compound stellt Ihnen 1 USD in cDAI-Token aus. Diese cTokens (Compound-Tokens, die das Protokoll gegen Einzahlungen eines Tokens ausgibt) gewinnen mit der Zeit an Wert. So, wenn der Zinssatz von DAI konstant bei 10 % pro Jahr bleibt, Sie haben cDAI-Token im Wert von 1,1 USD, die Sie für DAI im Wert von 1,1 USD einlösen können.

Der Vorteil einer solchen Vorgehensweise besteht darin, dass Sie mit diesen cToken tun und lassen können, was Sie möchten. Es handelt sich einfach um auf Ethereum basierende Token, die Ihre anfängliche Investition in die Kreditmärkte von Compound darstellen. Sie könnten, zum Beispiel, Übertragen Sie diese Token an einen Freund. Dieser Freund könnte diese cToken verwenden, um Geld aus diesem Pool einzulösen. Oder, Sie könnten diese Token senden an Ein weiterer dezentrale Anwendung, die dieses Geld verwenden könnten, um etwas anderes zu tun, Geben Sie sie beispielsweise in einer App aus oder verwenden Sie sie als Sicherheit für einen anderen Handel. Was auch immer du mit ihnen machst, Der Punkt ist, dass es sich von einer Bank unterscheidet, was Sie dazu zwingt, Ihre Einlagen bei ihm zu halten, um Zinsen zu verdienen. Auf Verbindung, Sie können Vermögen verzinsen und das Geld woanders verwenden. Es ist wie eine Kreditvergabe ohne Opportunitätskosten.

Was ist KOMP?

KOMP, Der Haupttoken von Compound, der an Börsen gehandelt wird, ist etwas ganz anderes. Um ein dezentrales Projekt zu werden, das nicht von einem Unternehmen betrieben wird, aber eine Community – Compound musste ein System entwickeln, das es seinen Benutzern ermöglicht, die Zukunft der Plattform zu steuern. Also kamen sie auf „COMP, “ ein sogenannter „Governance-Token“. Sie können COMP verwenden, um darüber abzustimmen, wie die Plattform betrieben wird. Themen wie „COMP Speed ​​Recalibration“ oder „Adjusting Reserve Factors“ wurden der Community zur Abstimmung gestellt, und jeder mit COMP konnte abstimmen. Die größten Taschenhalter haben den größten Einfluss; Dies ist keine demokratisch gewählte Regierung.

Aber im Gegensatz zu cToken, die Back-End-Token sind und schwieriger zu handeln sind, COMP-Token sind an allen wichtigen Börsen notiert, wie z. B. Reichtumseinfach, Binance und Coinbase. Ab Januar 2021, COMP ist 241 $ wert, hat eine Marktkapitalisierung von 1,1 Milliarden US-Dollar und Händler verschieben täglich 271 Millionen US-Dollar der Münze. Und es sind 4,5 Millionen COMP im Umlauf, von insgesamt 10 Millionen COMP. Nicht schlecht für einen Token, der erst im Juni auf den Markt kam.

Einer der Gründe, warum COMP anfangs so gut abgeschnitten hat, ist nicht wegen all der wundersamen Governance-Möglichkeiten, die ihr kompliziertes Design ermöglichte, sondern weil Sie COMP verdienen könnten, indem Sie Krypto auf Compound aufnehmen oder verleihen. Und weil COMP so wertvoll war und so schnell gestiegen ist, es machte Sinn, einfach Kredite aufzunehmen von … allem, nur um COMP zu verdienen.

Diese Übung, bekannt als "Ertragslandwirtschaft, ” war nicht ganz neu, aber COMP hat es populär gemacht und einen großen Lauf für die DeFi-Branche ausgelöst. An manchen Stellen, Ertragslandwirtschaft bot Raten von über 1000% pro Jahr – obwohl viele dieser Protokolle seitdem abgestürzt sind oder sich als Betrug herausgestellt haben.

Das Problem mit der kurzlebigen Blase der Ertragslandwirtschaft ist, dass sie nicht nachhaltig war, da steigende Preise es erforderten, dass immer mehr dieser Governance-Token geprägt werden. Und da viele dieser Plattformen die Leute mit Governance-Token (denken Sie an Treuepunkte) für die Nutzung der Plattformen belohnt haben, Das ganze Geschäft ging weg, als die Blase platzte. Die Volumina an den dezentralen Börsen gingen kurz darauf zurück.

Aber selbst wenn die Blase platzte, einige der weniger nachhaltigen Protokolle vom Markt zu streichen, die Post-Pop-DeFi-Welt ist vielleicht die bessere dafür, und der Ort moderner Finanzinnovationen. und zusammengesetzt, eines der Zeichen, mit denen alles begann, ist stärker denn je. Ab Januar 2021, es ist die drittbeliebteste DeFi-Anwendung, mit 3,1 Milliarden US-Dollar, die in seinen Smart Contracts eingeschlossen sind. Es schleppt sich hinter Aave, mit 3,9 Milliarden US-Dollar und Schöpfer, mit 4,62 Milliarden Dollar. Aber denken Sie daran:im Juni 2020, in Compound waren nur 88 Millionen US-Dollar eingesperrt. Und der gesamte in DeFi eingeschlossene Wert betrug Anfang letzten Jahres etwa 1 Milliarde US-Dollar; ein Jahr später, es drückt 26 Milliarden Dollar, pro Messwert-Website DeFi Pulse.

So kaufen Sie COMP

Der Kauf von COMP ist wie der Kauf von Bitcoin oder Ethereum. Sie können es an den meisten großen Börsen kaufen und wie jede andere Münze handeln. Jedoch, da der Markt für COMP kleiner als Bitcoin ist (eine Marktkapitalisierung von 1,1 Milliarden US-Dollar im Vergleich zu Bitcoins Marktkapitalisierung von 594 Milliarden US-Dollar), es ist im Allgemeinen auf weniger Märkten und mit weniger Paarungen erhältlich. Die beliebtesten COMP-Märkte finden Sie hier. Die drei beliebtesten COMP-Paarungen sind für USDT (Tether), US Dollar, und Bitcoin. Um COMP gegen USDT oder Bitcoin zu handeln, Sie müssen diese Münzen zuerst kaufen und sie dann auf diesen Plattformen gegen COMP eintauschen. Für USD, der beliebteste Markt ist Coinbase Pro; dort, Sie können es direkt für US-Dollar kaufen. Um es direkt mit kanadischen Dollar zu kaufen, Sie können es über eine Prime-Brokerage-Plattform wie Wealthsimple oder direkt bei Coinbase kaufen. Diese Plattformen erleichtern den Prozess, aber wieder, Sie kaufen einfach COMP von einer der Börsen und verkaufen es dann für kanadische Dollar an Sie weiter. Komfort ist König!