Was ist Crypto Staking?

Crypto Staking bezieht sich im Allgemeinen darauf, "Ihr Geld in etwas zu investieren und zu erwarten, dass Sie dadurch mehr Geld erhalten". Aus rechtlichen Gründen, diese werden manchmal nicht als Zinskonten bezeichnet, Sparkonten, oder Investmentfonds, obwohl sie auf funktionaler Ebene solchen Produkten ähneln.

Dieser Artikel wird die Krypto-Terminologie durchschneiden und erklären, in reinem Englisch, was genau bedeutet Staking und wie man damit beginnt. Beachten Sie, dass die meisten Staking-Aktivitäten in hohem Maße unreguliert sind. und viele Gelder erweisen sich als Betrug, gehackt, oder fahrlässig laufen. Plus, Renditen werden oft in Kryptowährungen ausgezahlt, die selbst wenig unreguliert und oft sehr volatil sind.

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Abstecken für sichere Netzwerke

Die häufigste Art des Absteckens ist das Abstecken (Verpfändung oder Sperren) von Kryptowährung an Proof-of-Stake-Blockchain-Netzwerke. Diese Netzwerke gewähren Stakern das Recht, Transaktionen im Netzwerk zu validieren, und belohnen Sie die Staker in Kryptowährung dafür. Beliebte Proof-of-Stake-Blockchains sind Tezos, Algorand, und Solana, und, am prominentesten, Ethereum 2.0., das bevorstehende Upgrade auf die zweitgrößte Blockchain.

Abstecken, auch als Backen oder Validieren bezeichnet, ist eine alternative Methode zur Überprüfung von Transaktionen zum Proof-of-Work, der Konsensmechanismus, der die Bitcoin-Blockchain und viele andere antreibt. Leistungsstarke Computer, sogenannte Bitcoin-Miner, konkurrieren mit anderen Minern, indem sie Rechenleistung verbrauchen. Die Bitcoin-Blockchain interpretiert Rechenleistung, die teuer in der Herstellung ist, um Bitcoin zu verdienen, als Hinweis darauf, dass ein Miner seriös genug ist, um eine Transaktion zu validieren.

Der Sinn von Mining oder Staking besteht darin, die Arbeit der Überprüfung von Transaktionen auf ein verteiltes Netzwerk anonymer Akteure zu verteilen. anstatt das gesamte Netzwerk von einem einzelnen Unternehmen (oder einer Handvoll Unternehmen) betreiben zu lassen. Dies erschwert es einer Regierung, eine Blockchain zu schließen.

Es macht Blockchains auch schwer zu hacken, da ein Hacker den Großteil der Mining-Power eines Proof-of-Work-Netzwerks kontrollieren müsste, um Transaktionen zu beeinflussen (und damit seine Autorität zu untergraben), oder besitzen Sie mehr als 50% aller verfügbaren Token in einem Proof-of-Stake-Netzwerk. Dies ist in Netzwerken wie Bitcoin oder Ethereum praktisch unmöglich, jeder von ihnen ist Hunderte von Milliarden Dollar wert.

Der Nachteil beim Proof-of-Work-Mining besteht darin, dass dieses Spiel unglaublich verschwenderisch ist. sowohl in Bezug auf den benötigten Strom, die oft aus fossilen Brennstoffen stammt, und die High-End-Computer, die Bergleute durchwühlen. Der Proof-of-Stake leitet den Ruf eines Miners aus der Menge der Coins ab, die er verpfändet. Diese Opportunitätskosten legen nahe, dass reiche Staker am Erfolg des Netzwerks beteiligt sind. und sollten daher für das Sperren ihres Geldes belohnt werden. Dadurch wird kein Strom verschwendet, obwohl Kritiker sagen, dass es die Reichen nur reicher macht.

Es ist auch viel billiger, Krypto zu setzen, als es zu minen. da Sie keine teure Computerausrüstung kaufen müssen, um die Staking-Software zum Laufen zu bringen, wie Sie es mit der Bitcoin-Blockchain tun. Das ist gut für die Gesundheit des Netzwerks, da dies bedeutet, dass mehr Personen zur Verfügung stehen, um Transaktionen zu überprüfen, als einige wenige.

Es gibt viele Möglichkeiten, Krypto in Proof-of-Stake-Netzwerken einzusetzen. Es ist oft teuer, dies allein zu tun – Sie benötigen 32 ETH (etwa 100 US-Dollar, 000 USD zum jetzigen Zeitpunkt), um ein Ethereum 2.0 zu werden. validator – aber Sie können sich mit anderen zusammenschließen. Beliebte ETH 2.0 Staking-Pools sind Ankr, Abgesteckt, und Raketenpool, und zentralisierter Austausch, wie Binance, Krake, und Coinbase bieten auch Staking-Dienste an.

Zum Zeitpunkt dieses Schreibens Ethereum 2.0. hat 219, 915 Validatoren, die größte Anzahl von Validatoren auf jeder Blockchain. Die Ethereum-Stiftung, die das Ethereum-Netzwerk entwickelt, erwartet, Ethereum bis Ende 2021 auf ein Proof-of-Stake-Netzwerk umzustellen, obwohl das Upgrade einige Jahre dauern wird, bis es vollständig implementiert ist. Cardano hat 2, 076 Validatoren, Lawine hat 1, 034, und Tezos hat 382.

Staking-Pools funktionieren auf unterschiedliche Weise und sind mit unterschiedlichen Risiken verbunden. Binance, zum Beispiel, ist zentralisiert, Das bedeutet, dass die Möglichkeit besteht, dass das Unternehmen faltet, verliere dein ganzes Geld, oder Mittel veruntreut. Einige Pools sind dezentralisiert, Das heißt, sie werden von Algorithmen und nicht von Menschen betrieben. Jedoch, der Code könnte Fehler enthalten oder für Hacker anfällig sein.

Die Renditen variieren je nach der Höhe der ETH, die an ETH 2.0 eingesetzt wird. und einige Pools erheben eine Verwaltungsgebühr. Einige Becken, wie bei Binance, stellen Ihnen gleichwertige Versionen Ihrer gesperrten ETH-Token aus, damit Sie Ihr Geld weiterhin verwenden können, während Sie Belohnungen verdienen.

Mit dem Staking können Sie ein Einkommen aus Ihren Krypto-Beständen erzielen, während Sie darauf warten, dass Gewinne aus Preisspekulationen entstehen. was Jahre dauern kann. Sie können Ihr Einkommen in Staking-Netzwerke reinvestieren oder andere Kryptowährungen kaufen. analog zum Zinseszins in traditionellen Märkten.

Stecken tut, jedoch, mit Risiken kommen, und Sie müssen Ihre Krypto möglicherweise für mehrere Monate oder Jahre sperren, um von diesen Renditen zu profitieren. Bis zu diesem Zeitpunkt könnte der Wert Ihrer abgesteckten Kryptowährung zusammengebrochen sein.

Andere Arten von Staking

Der Proof-of-Stake ist bei weitem nicht die einzige Art des Staking, und andere Kryptowährungsunternehmen haben den Begriff übernommen, um jede Praxis des Sperrens von Krypto mit der Erwartung von Renditen zu vermarkten.

Einige Unternehmen oder Protokolle werden Sie dafür bezahlen, Ihr Krypto zu sperren. Diese Art der Anlage wird manchmal als Sparkonto bezeichnet. Zinskonto, oder Absteckmöglichkeit.

In der Praxis, es ist eine Art fraktioniertes Reservebanking, ähnlich wie Banken Ihre Einlagen verleihen oder anlegen, um Renditen daraus zu erzielen, dann gib dir einen kleinen Teil des Erlöses, Und das alles, während Sie genügend Geld zur Verfügung haben, um sicherzustellen, dass Einzahlungen ausgeführt werden können.

Unternehmen wie BlockFi tun dies:BlockFi verleiht Kundeneinlagen von Bitcoin und anderen Kryptowährungen und zahlt einen Teil der Rendite an den Kunden aus. Zum Zeitpunkt dieses Schreibens Einzahlungen des Stablecoins USDC können bis zu 7,5% pro Jahr auszahlen. Dies ist im Vergleich zu Bankzinsen sehr attraktiv, die oft weniger als einen einzigen Prozentpunkt betragen.

Jedoch, Die Einzahlung von Geldern in Unternehmen wie BlockFi birgt mehrere Risiken. Gelder sind oft nicht versichert (obwohl BlockFi verspricht, dass Kunden im Insolvenzfall Vorrechte erhalten).

Die Kryptowährungen selbst könnten in Ländern, in denen BlockFi tätig ist, verboten werden. und BlockFi selbst ist von mehreren US-Bundesstaaten unter Beschuss geraten, einschließlich des Hauptsitzes von New Jersey, für das Angebot nicht regulierter Wertpapiere.

Kryptowährungen sind ebenfalls volatil. Eine jährliche prozentuale Rendite von 4% auf Bitcoin-Einzahlungen, die in Bitcoin ausgezahlt werden, ist nutzlos, wenn Bitcoin auf 0 abstürzt. Diese Risiken gelten für ähnliche Unternehmen – BlockFi ist zufällig das größte Unternehmen, das nicht zusammengebrochen ist.

DeFi-Protokolle

Vielleicht findest du auch das Wort abstecken bei der Vermarktung von dezentralisierten Finanzprotokollen. Dezentrale Finanzen, oder kurz DeFi, ist ein Überbegriff, der sich auf alle nicht verwahrten Finanztechnologien bezieht. Es gibt einige Arten von dezentralisierten Finanzprotokollen, die Renditen für Staking-Fonds versprechen.

Das erste ist ein DeFi-Kreditprotokoll, wie Compound oder Aave. Krypto-Einlagen werden an andere Personen im Netzwerk verliehen und erhalten Zinsen. Diese Zinsen werden den Kreditgebern regelmäßig ausgezahlt, und die Renditen werden entsprechend der Knappheit dieser Krypto und den Bedingungen des Darlehens berechnet. Diese Protokolle bieten Ihnen möglicherweise auch plattformspezifische Kryptowährungs-Token als Gegenleistung für das Verleihen Ihres Kryptos. jeder von ihnen kann an Kryptowährungsbörsen verkauft werden. Sie können auch „stecken“ (versprechen, oder vorübergehend sperren) diese Governance-Token, um über den Betrieb des Netzwerks abzustimmen.

Das zweite ist ein automatisches Market-Maker-Protokoll wie Uniswap. Hier, Sie setzen Token-Paare ein, um Liquidität für Token-Swaps bereitzustellen. Sie verdienen Handelsgebühren auf der Plattform. Uniswap ist sehr beliebt. Ab Ende August 2021, 1,3 Milliarden US-Dollar wurden in den letzten 24 Stunden mit der neuesten Version von Uniswap gehandelt.

Die dritte Art des DeFi-Protokolls ist das sogenannte Yield Farming, Hier investieren Sie in einen großen Geldtopf, den ein Algorithmus auf verschiedene dezentrale Finanzprotokolle umstellt, um die größte Rendite zu erzielen. Dies sind Krypto-Versionen von Vermögensverwaltern. Für diese Art von Protokollen „Stake“ lässt sich treffend durch „investieren“ ersetzen. Jedoch, Wertpapiergesetze missbilligen Krypto-Investitionsprojekte, Dies ist ein Grund, warum manchmal stattdessen „staked“ verwendet wird.

Alle DeFi-Protokolle bergen Smart-Contract-Risiken, Das bedeutet, dass die Algorithmen, die die Protokolle antreiben, fehlerhaft sein oder Schwachstellen enthalten können. Im August 2021, Ein Hacker nutzte eine Schwachstelle in einem DeFi-Protokoll namens Poly Network aus und nahm 600 Millionen US-Dollar mit nach Hause. Sie haben einen Großteil des Geldes zurückgegeben, aber zum Zeitpunkt dieses Schreibens, nicht jeder hat sein Geld zurückbekommen.

DeFi-Projekte sind manchmal unhandlich und erfordern ein fortgeschrittenes Verständnis des Kryptowährungsmarktes. Zunehmend, große Krypto-Börsen, wie Binance und Coinbase, beginnen, diese komplexen Produkte in ihre eigenen Angebote zu integrieren und Fonds zu versichern, um Risiken zu vermeiden.