Bankkonten wechseln? Ihre 7-Schritte-Checkliste, um den Prozess einfach zu machen

Lassen Sie nichts durchfallen Risse, wenn Sie die Bank wechseln.

Es gibt viele gute Gründe, die Bank zu wechseln, wenn Sie mit Ihrem aktuellen Finanzinstitut nicht zufrieden sind. Eine neue Bank bietet möglicherweise weniger Gebühren, einen einfacheren Zugang zu Ihrem Geld oder andere Vergünstigungen wie einen großzügigen Zinssatz.

Aber obwohl es sich lohnen kann, etwas zu ändern, ist es mit viel Aufwand verbunden, eine Bankbeziehung zu beenden und eine neue zu beginnen. Um sicherzustellen, dass der Vorgang reibungslos verläuft, befolgen Sie diese Checkliste mit sieben Schritten, die Ihnen beim Ändern des Bankkontos hilft.

1. Erstellen Sie eine Liste der verknüpften Konten

Die Chancen stehen gut, dass Sie andere Konten mit Ihrem Bankkonto verknüpft haben, die es Ihnen ermöglichen, Zahlungen an verschiedene Gläubiger oder Versorgungsunternehmen zu leisten. Stellen Sie sicher, dass Sie all diese Unternehmen mit Ihrem neuen Konto verknüpfen, damit Sie die Rechnungen nahtlos bezahlen können.

Wenn Sie Sparkonten oder Wertpapierdepots haben, die mit Ihrem Bankkonto verknüpft sind, damit Sie Geld darauf überweisen können, sollten Sie sich das auch notieren, damit Sie es einrichten können diese Verbindung erneut, sobald Sie Ihre Bank gewechselt haben.

2. Überprüfen Sie die letzten Transaktionen auf automatisch abgebuchte Rechnungen

Sie können Ihr Konto auch so einrichten, dass Zahlungen automatisch von Ihrem Bankkonto abgebucht werden. Beispielsweise kann Ihr Versorgungsunternehmen oder Ihr Fitnessstudio Ihre monatliche Zahlung automatisch direkt von Ihrem Girokonto abbuchen.

Sie müssen alle Unternehmen, die Sie bezahlen, mit Ihren neuen Bankinformationen aktualisieren, und Sie möchten nicht, dass eine durch das Raster fällt. Sehen Sie sich also etwa sechs Monate lang aktuelle Kontoauszüge an und suchen Sie nach automatischen Abbuchungen, damit Sie diese Unternehmen mit Ihren neuen Informationen aktualisieren können.

3. Suchen Sie nach ausstehenden Schecks

Wenn Sie Schecks ausgestellt haben, müssen Sie sicherstellen, dass diese eingelöst werden, bevor Sie Ihr altes Konto schließen. Schauen Sie noch einmal in Ihr Scheckheft und notieren Sie sich alle noch ausstehenden Schecks, damit Sie sie nachverfolgen können.

4. Eröffnen Sie Ihr neues Bankkonto

Wahrscheinlich möchten Sie Ihr neues Bankkonto eröffnen, bevor Sie Ihr altes schließen, damit Sie Verzögerungen vermeiden können, wenn Sie keine aktive Bankbeziehung haben. Sie brauchen auch Zeit, um alles umzustellen. Informieren Sie sich also über Ihre Optionen und finden Sie eine neue Bank, die für Sie funktioniert – und eröffnen Sie dann Ihr neues Konto.

5. Überweisen Sie den größten Teil Ihres Geldes und hinterlassen Sie ein Polster auf Ihrem alten Konto

Als nächstes überweisen Sie den größten Teil des Geldes von Ihrem bestehenden Konto auf Ihr neues. Stellen Sie sicher, dass Sie genug Geld auf dem alten Konto für noch nicht eingelöste Schecks lassen, und lassen Sie etwas übrig, falls Sie Zahlungen vergessen haben oder Unternehmen Ihre automatische Zahlung nicht sofort ändern.

6. Richten Sie Rechnungszahlung bei Ihrer neuen Bank ein

Verwenden Sie Ihre Liste verknüpfter Konten und automatisch abgebuchter Rechnungen, um Ihr neues Konto einzurichten und sicherzustellen, dass es Ihrem alten entspricht. Sie können alle Ihre verknüpften Konten hinzufügen und die Unternehmen, mit denen Sie Geschäfte tätigen, über Ihre neue Kontonummer informieren.

7. Warten Sie einen Monat, bis ausstehende Schecks ausgeglichen sind, und schließen Sie Ihr altes Konto

Schließlich, sobald alle Ihre ausstehenden Schecks eingelöst und Sie alle Ihre Zahlungsinformationen geändert haben, ist es an der Zeit, Ihr altes Konto endgültig zu schließen. Sie sollten einen Scheck mit dem verbleibenden Guthaben erhalten und können es auf Ihr neues Konto einzahlen, und die Umstellung ist abgeschlossen.

Sobald Sie diese sieben Schritte durchgeführt haben, sollten Sie mit Ihrem neuen Konto fertig sein und sich keine Sorgen machen, dass etwas durch das Raster fällt. Es kann zwar ein wenig dauern, aber wenn Sie zu einer Bank wechseln können, mit der Sie zufrieden sind, dann ist es die Mühe wert.